邵阳农商银行:“三箭齐发”加强柜面风险管控力度

点击数: 时间:2016-09-23 作者:邓瑶瑶 陈梅 来源:邵阳农商银行

    风险之重在于防范,在于细微之处。为有效防控柜面风险的发生,今年以来,邵阳农商银行从细节做起,从台前、台中、台后三处着手,“三箭齐发”,防微杜渐,加强柜面风险管控力度。

    搭好台前教育箭,提高风险防范意识。今年以来,该行坚定不移地强化员工的合规理念教育,并按季组织员工学习内部规章制度,帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观,明白“能为、不能为”的底线。让员工在办理每一笔业务时,首先想到“制度规定我怎样做”,真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”,形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。

    搭好台中监督箭,严格规范操作流程。有严格的操作规范,才能把好第一道防线。年初,该行按条线建立了一套科学、有效和可操作性强的制度体系,覆盖到所有的部门(岗位)、所有的业务领域和操作流程。同时,为进一步防控柜面操作风险,该行今年初实现了远程集中授权系统全面上线,并借助电子监控中心、风险预警等技术系统,做实风险预警监控工作,真正做到了集中作业、集中监控、集中授权,加速释放运营改革成效,为该行各项业务的健康发展奠定坚实的运营基础。

    搭好台后检查箭,增强违规处罚威慑力。为增强内控检查监督工作的实效性和威慑力,该行将台后检查分为现场检查和非现场检查。现场检查具体为每季度一次的现金和重要空白凭证突击检查和每半年一次的柜面业务全面检查;非现场检查具体为通过远程集中授权、风险预警、调阅监控等灵活形式,及时发现苗头性问题和风险隐患。此外,该行还将柜面业务风险防范纳入网点晨会和业务培训必备内容,并按季下发授权预警、库存现金限额等通报,适时举办经验交流会,上下联动,点面结合,奖优罚劣,着力根除屡查屡犯的顽症,从而达到员工“不想、不愿、不能、不敢”作案的目的。

 

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