桃源农商银行：集中开展“三柜”业务整体移位稽核

‍‍‍‍为进一步提高案件防控水平，及时发现柜台、柜面及柜员“三柜”业务风险方面存在的案防隐患，自今年6月份以来，桃源农商银行集中开展“三柜”业务整体移位稽核，及时发现问题，堵塞漏洞，促进各项业务稳健合规有序进行。截止到目前，已完成整体移位稽核网点7个，占网点总数的近五分之一。

      根据“三柜”业务风险防范要求，该行将此次整体移位稽核的重点放在现金和重要空白凭证管理、抵质押品管理、印章使用、柜员管理、日常业务受理流程、自助设备、查询冻结扣划、日终核对、查库等十三项重点整治项目。在检查过程中，该行稽核人员同时加强了对网点风险防控方面的辅导，对网点发生问题的原因进行认真分析，属于操作不规范的，要求网点着力加强监督检查和违规处理；属于对制度学习、理解不到位的，要求及时重新进行学习，确保对柜面业务相关制度执行、业务流程正确理解与掌握，落实问题整改、消除风险隐患，促进合规经营。

通过此次的整体移位稽核，该行各网点对工作中存在的问题及时进行了整改，同时要求全体员工，加强业务学习，熟练掌握业务处理流程，严格按章操作，逐步养成良好的操作习惯，切实防范柜面业务操作风险的发生。

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