湘潭农商银行：双马支行成功堵截一起可疑开户事件

6月8日上午9时许，湘潭农商银行双马支行营业厅突然进来一批老年客户，工作人员上前询问客户办理何种业务。这时，一名年轻男子手持一叠身份证共8张向工作人员说道：“我们这些人过来是办理开户业务，需要开卡。”工作人员接过身份证，发现这些人都来自怀化市溆浦县，且已年满60岁。工作人员立即警觉起来，向该男子说明，按照人民银行最新的账户管理规定，外地人开户，除本人携带身份证外，还需提供在湘潭居住或工作的证明文件。该男子自称他们来自长沙的一家公司，因工作安排在湘潭板塘铺修雷达站，这些老人都是公司员工，需要开户代发工资。工作人员听了他的解释，心想板塘铺附近并无雷达站，于是继续追问公司名称，具体地址，质疑他们为何不在板塘铺附近银行开户，却要跑到地处城郊的双马来，并要求现场核实工作地点，该男子支支吾吾，强调是公司财务要求来银行开户，不知道要带相关证明。见无机可乘，该男子借口联系单位到外面打了一个电话，随后进门称回去开工作证明，将这些老人带离了营业厅。

事件发生后，双马支行第一时间向总行结算中心进行了汇报，该行结算中心立即通过微信群提醒各网点引起重视，保持警惕，要求如再次发现类似事件，马上报告。自央行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（俗称261号文件）出台以来，湘潭农商银行通过全员培训、印发具体案例、开展户外宣传、组织账户管理考试等多种形式，让柜台员工在账户新规上真正做到入脑入心，时刻绷紧制度执行这根弦，从源头上堵截电信诈骗等新型网络违法犯罪，切实保障消费者资金安全，维护广大金融消费者权益。