华容农商银行：凭“职业嗅觉”为客户堵截一桩电信诈骗案

近期，电信诈骗分子活动猖獗，案件频发，尤其是农村偏远地区的客户成为电信诈骗的重灾区。华容农商银行幸福支行员工凭借敏锐的“职业嗅觉”成功为客户堵截一桩电信诈骗案，为客户挽回现金直接损失2万余元，挽回间接损失5万多元。

4月21日，一位年逾花甲的客户刘某到幸福支行要其账户上的2万余元钱全部取出办理汇款业务，当班柜员指导其填写汇款申请书，询问其汇款用途时，客户或含糊其辞，或缄口不言，只是坚持要求汇款给亲戚。当班柜员虽察觉此业务可疑，但也没有正当理由拒绝客户的业务办理，遂通过询问并经过客户确认后将钱转至客户指定账户。

但过一会，这位老者又到柜台要求将其3万元定期存款提前支取后汇款至之前汇款的那个账户，当班柜员深觉此事必有蹊跷，于是报告给主管会计，主管会计此时也怀疑这笔业务很有可能与电信诈骗有关。经再三询问后，刘某声称该笔款项系汇给其外孙黄某的购房款，可客户所说的外孙姓名与汇款单上账户的姓名书写不一致，且该客户打电话时刻意回避银行工作人员。

该支行负责人了解情况后，要求接听客户对方电话或者让客户开免提以确认汇款事由，但遭到刘某拒绝。至此，该银行员工更加坚信这是一起电信诈骗，立即启动防范电信诈骗应急预案，与总行授权中心取得联系后立马对该笔款项进行业务撤销处理，堵截了这笔汇款业务。同时，陪同客户到当地派出所报警，派出所民警对刘某劝导说服交代事实真相，及时制止了这起电信诈骗案件，挽回直接损失2万余元，间接损失5万余元，得到当事人及现场群众的拍手称赞。

原来，该客户在家中接到对方声称是公安部某部门办案人员电话，说他涉嫌贩毒、诈骗等多起案件，对他轮番问话，并恐吓他说如果不立即汇款，将面临牢狱之灾，家人也有生命威胁。在极度惊恐中，他失去理智，也来不及多想，就中了诈骗分子的全套。幸好华容农商银行工作人员有强烈的防范意识和工作责任心，切实有效地做到了“三问、两看一核对”的防电信诈骗规定动作，通过及时、合理操作守住了最后一道防线，不仅避免了客户的经济损失，提高了社会群众防范诈骗的警惕心，也维护了华容农商行的良好声誉。

通过这个案件也警示我们电信诈骗作案手段越来越先进，欺骗性更强，银行柜员对中老年客户、妇女同志要多询问多提醒，尤其是神色不宁，持续接听电话，又急于办理汇款的客户，一定要多留几个心眼，确保不让任何一个客户在柜台上让不法分子得逞。