株洲市城郊联社：为电信诈骗受害人全额挽回损失

“真的太感谢你们了，我一度以为辛辛苦苦攒的几万块养老钱再也要不回了……”，老人左手握着人民银行株洲中支领导的手，右手拉着株洲市城郊联社工作人员的手，不断地用夹杂浓厚乡土口音的普通话重复着感谢的话语，声音几近哽咽。6月13日,这一幕发生在株洲市城郊联社营业部大厅。

老人姓李，家住祁阳县，是一位面朝黄土背朝天的老实朴素农民。今年5月27日，李大爷接到一个自称是公安的陌生电话，说他的一个银行账户涉嫌毒品犯罪，要他于规定时间内将其名下所有银行存款转到指定的“安全账户”中，否则公安机关将扣划其名下所有的银行存款。李大爷一听便慌了阵脚，按照“公安”的“指示”将自己辛苦攒下的5.4万元积蓄全部转到一个叫“孟君元”的银行卡中，然后回家等“公安”的电话。然而自从钱转出去之后李大爷再也联系不上那个给他“指示”的“公安”了。李大爷这才幡然醒悟，意识到上当受骗了，便马上到汇款银行寻求帮助，汇款银行迅速为其办理撤销业务，但是以交易失败告终。李大爷失望而归，开始了十余天日不能食、夜不能寐的煎熬生活。

6月9日，李大爷接到人民银行株洲市中心支行的电话，给他带来了一个激动不已的消息：被骗走的钱全部保住了，一分不少！钱进了骗子的账户竟然还能全部保住，这是怎么做到的呢？

原来,株洲市城郊联社为积极配合人行株洲中支和株洲银监分局开展防范与打击电信网络新型违法犯罪活动，已于5月份按照相关要求，对存量银行卡进行了一次全面风险排查，并对筛选出来的可疑账户采取了紧急止付措施，“孟君元”的账户是其中之一。6月初，株洲市城郊联社下辖曲尺信用社工作人员在定期查看可疑账户流水时发现已采取了止付措施的“孟君元”的账户有一笔5.4万元的资金转入，便立即将该情况反馈至联社，联社查询到该笔资金来源的详细信息后，认为这很有可能涉及到一宗电信诈骗案，于是将详细情况报告人行株洲中支寻求协助。人行株洲中支通过与人行永州中支、祁阳县公安局等单位联系，确定了李大爷的被害人身份，并促成了李大爷与祁阳县公安局一同到株洲市城郊联社处理该笔被止付的诈骗资金，于是便有了开头的那一幕。

5.4万元被骗资金已于6月13日被全部退回至受害人账户。人民银行、商业银行、公安机关联动协作，通过采取事前预防措施，为电信诈骗受害者全额挽回损失，这在株洲地区尚属首例。

株洲市城郊联社非常重视防范与打击电信网络新型违法犯罪活动工作，今年以来陆续开展了实名制执行情况自查、存量账户风险排查、涉案账户及其关联账户排查、反洗钱实务专题培训等活动，并取得了明显的效果。下一阶段，城郊联社将加大反电信诈骗方面的宣传力度，普及金融安全知识，持续有效地开展防范与打击电信网络新型违法犯罪活动工作。