衡山农商银行：扎牢防控电信网络新型违法犯罪“篱笆”

近期，针对频发的外地人假名开户办卡案例，为进一步增强全体员工责任感、紧迫感，全面打击治理电信网络新型违法犯罪工作，有效防范风险，衡山农商银行不断完善风险防控工作机制，强化防案、控案措施，扎牢了防控电信网络新型违法犯罪的“篱笆”。一是把好客户“审核关”。要求全体临柜人员坚持“三问二看一核对”，多观察、多询问，有效甄别客户信息的真实性。并对客户留存的手机号码当场拨打确认，以防客户留存虚假电话号码。二是严格“开卡审核关”。严格按照银监部门关于开立借记卡数量控制的要求，对超过开卡数量的，不予办理。同时坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。三是积极配合涉案资金查控。临柜人员要积极配合公安机关做好涉案账户的查询、紧急止付、快速冻结等工作。四是加强培训和交流。利用QQ、微信工作群，加强各类业务知识以及风险防控点的培训，并对发现的可疑客户，及时上报总行的同时，在微信、QQ上提醒其他网点予以警惕。