新化农商银行：守住合规经营“三道关”

今年以来，新化农商银行以抓员工操作行为、监督主要业务风险点为重点，建立起责任明确、查处有力的管理监督体系。通过日常监督与专项治理，逐步强化了员工的合规经营意识和风险防范意识，严守合规经营“三道关”，有效纠正了业务操作中有章不循、有令不行、有禁不止的违规操作行为。

一是守好授权关。监督员每天对设备状态进行检查，发现掉线等异常行为及时联系网点，及时受理柜员金库指纹调动等远程授权，确保系统平稳正常运行。同时，严守业务授权关，对基层支行上传的每一笔授权业务，授权人员认真审核，严格把关，在授权时发现各种错误行为，都及时要求改正，改正后再重新申请授权，防范了多种类型的风险。

二是守好预警关。预警员每天从系统中导出昨日所有的报警信息和业务流水并存档，根据处理预警信息监督汇总，制作预警工作日志、业务流水，同时按会计档案的要求打印和保管相关资料，以备后查。预警信息产生后，预警员分级、逐笔进行处理，并在系统中详细登记。

三是守好监控关。监控员每天对基层网点的头寸接送进行实时监控；对网点柜员的到岗情况进行监督；按监控操作系统设备顺序每天对7个网点的日中、日终碰库、入库进行监督，查看是否坚持双人临柜、离柜是否暂退、印章、现金是否落锁、机构轧差碰库后是否进行登记签名；每天抽查3个网点进出入金库是否坚持“五同”；每天对3个网点的自助设备加钞进行监督，查看ATM加钞是否双人操作、拨乱密码与钥匙分管。