保靖农商银行：全面开展信贷会计业务检查

为进一步加强全行信贷会计业务管理，切实防范操作风险，8月1日至25日，保靖农商银行对辖内所有网点进行了一次信贷会计业务综合大检查。

一是建立领导机制，周密部署。本次检查成立了以董事长为组长，其他班子成员任副组长，信贷经营部、财务会计部、内审稽查部、风险管理部负责人为成员的检查工作领导小组，负责对检查工作的指导和督促。领导小组下设办公室，办公室设在信贷经营部，负责检查方案的制定、工作的推进等工作。为确保检查质量，总行于检查前组织召开了检查人员工作会，明确了责任分工，统一了检查要求，强调了工作纪律及检查重点。

二是认真组织实施，确保质量。董事长负责统筹，其他班子成员带队，由信贷、财会、稽核、风险等部门负责人为主查，抽调部门及网点业务骨干组成4个检查组对全辖21个网点进行现场检查，检查面达100%。检查范围为2016年1—6月新放贷款、会计合规操作以及检查问题整改落实情况。内容涵盖信贷档案的完整性、规范性，信贷流程的合规性，会计业务处理的及时性、柜面业务操作合规性、重要空白凭证管理、人民币结算账户管理、账务核对及岗位交接情况、前期检查问题整改落实情况等。

三是强化辅导职能，及时整改。充分运用检查+辅导模式，将日常会计、信贷、内部管理等检查中发现的问题进行了汇总，细化到检查方案中，明确了具体操作流程标准，对日常操作中易发多发问题提出了指导性意见。检查人员对网点工作中出现的问题发现一起，及时辅导网点工作人员整改一起，对于无法整改或短期整改不了的问题，检查人员进行汇总上报，总行进一步研究制定解决方案。