汉寿农商银行:“四步走”开展福祥便民卡专项检查

点击数: 时间:2017-07-28 作者:邹晴 来源:汉寿农商银行

为规范福祥便民卡发放行为,提高信贷管理水平,防范信贷风险,近日,汉寿农商银行采取“四步走”工作方法,积极开展福祥便民卡专项检查工作。

第一步:自查自纠。各支行对照总行出台的《福祥便民卡管理暂行办法》、《关于进一步加快福祥便民卡营销工作的补充意见》等相关制度文件,对2017年1月1日至2017年6月30日期间发放所有福祥便民卡业务进行全面自查,并对自查出的问题及时整改。总行对于已整改到位的贷款可免于处理处罚。

第二步:突击抽查。该行成立三个福祥便民卡专项检查领导小组,由总行行长、分管信贷业务的副行长、审计总监分别担任各小组组长,稽核监察部、信贷管理部6位业务骨干为成员,选择洲口、罐头嘴、岩嘴、毛家滩、蒋家嘴、龙潭桥共6家支行开展现场突击检查,内容涵盖福祥便民卡档案资料的真实性、完整性、全面性,福祥便民卡发放业务全流程的规范性等。同时,检查小组对存在疑点的福祥便民卡客户进行上户核查,确保检查工作深入、细致、全面,不走过场,不搞形式。

第三步:整改落实。该行对于支行自查、总行抽查发现的问题进行认真总结,建立问题台账,逐笔明确整改措施、整改计划、整改责任人。

第四步:责任追究。后段,该行将对于检查发现未按规定办理福祥便民卡的,做到“发现一起、查处一起”。对违反规定的相关责任人,责令限期收回便民卡的同时,按200元/户进行处罚;情节严重的,进行立案查处。

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