衡阳农商银行：资金头寸管理“三把斧”

为加强全行流动性管理，衡阳农商银行着力加强资金头寸管理，明确职责分工，准确掌握资金头寸，有效保障流动性安全，提高资金使用效益。

一是做好分工协作。该行制定了头寸和现金调拨管理办法，明确了运营管理部为全行资金头寸管理的主管部门，负责对全辖各营业网点现金调拨计划进行审批，对全行现金流动性进行把关。二是做好日常管理。该行进一步明确了各营业网点每天需要上报的头寸范围，包括时点库存、现金调拨计划以及柜面大额现金及转账预约情况。将头寸管理涉及的具体事宜纳入日常工作，形成规范化管理，对于建立流程化管理体系有着重要意义。三是做好问题探讨。该行由运营管理部每月定期召集各营业网点运营管控专员开展交流活动，探讨头寸报送过程中存在的问题并分析原因，对进一步做实头寸管理有着重要推动作用。