华容农商银行：开展突击查库 防范业务风险

为加强柜面业务现金、凭证管理，有效防范柜面业务风险，6月4日晚，华容农商银行由监事长陈立锋带队，抽调安全保卫部、审计部、财务会计部、运营管理部等部门业务骨干共9名同志组成突击检查小组，对将头寸上收在营业部中心库的城区及周边10家支行、分理处会计尾箱、柜员尾箱进行集中突击查库。

此次突击检查经过严密部署，严格落实检查责任。成立了查库工作小组，制订了检查分组方案，由监事长签发查库令，在款箱到达营业部中心库之后，再通知网点会计及当班柜员前来，确保高质高效完成此次检查。在检查过程中，各检查小组严格按照操作流程执行，监事长现场指挥，相关工作人员双人检查，双人记录，确保查库工作不走过场、不流于形式。经查，10家支行会计、柜员的尾箱均账实相符。

今年来，华容农商银行为提高风险防范能力，抓好内控管理，制订多项措施确保稳健运营。一是升级远程监控，1月，远程监控正式完成升级改造，升级后的监控中心画面较之前更加清晰，利于对网点实时监控。二是开展突击检查，每周在30个网点中随机抽取一个网点进行行长和守库人员突击检查；上班期间不定期对网点进行突击查库；联合审计、财务、运营、安全保卫等部门对上收头寸的城区网点开展集中突击查库。三是注重消防演练，要求每个网点每月必须要组织一次消防演练和消防知识学习，并将学习、演练照片发员工群。四是明确网点安全员。规定每个网点指定一名安全员负责本网点日常安全保卫工作自查自纠，确保安防设施、设备正常有效，严格执行各项内控规定。