吉首农商银行:全面开展“案件专项治理100天”行动

点击数: 时间:2019-12-04 作者:石沁雪 来源:吉首农商银行

自2019年8月29日,省联社召开全省农商银行“案件专项治理100天”行动启动大会以来,吉首农商银行党委高度重视,立即成立“案件专项治理100天”行动领导小组,从8月30日开始,开展全市农村商业银行案件风险排查。 

“案件专项治理100天”行动领导小组以吉首农商银行行长为小组组长,副行长为小组副组长,各部室、支行负责人为小组成员。领导小组下设办公室,办公室设在合规管理部,其负责人担任办公室主任,具体负责本次排查工作的组织实施、汇总和上报。行动采取“不事先通知、不确定时间、不需要陪同”的方式突击进行,检查网点覆盖范围达100%。

行动分为四个阶段,第一阶段针对柜面业务、电子银行业务进行自查排查30天,采取现场实地查看原始传票、原始档案、调阅监控录像等方法,对全辖营业网点内控制度执行、库存现金及金库管理、重要空白凭证管理、业务印章管理、大额资金汇划及内外账务核对、发洗钱等方面的情况进行认真细致地检查。第二阶段针对信贷业务自查排查30天,对发放贷款主体资格和发放流程、担保抵押手续、资料档案管理和“三查”等制度执行情况逐笔检查,对可能存在风险隐患的公司、企业、个人重点核查,对扶贫贷款、福祥便民卡的政策落实情况严格督查。第三阶段针对资金运营业务自查排查20天,对投资资质、投资集中度等方面进行检查,开展稽核审计、风险评价。第四阶段针对检查过程中发现的问题和隐患下发整改通知书,提出整改建议,明确整改责任人,限期整改。检查组再次“回头看”,督促各网点整改落实,并要求举一反三,认真分析原因,深刻吸取教训,同时对仍有问题的违规人员进行责任追究,最大限度的强化内控合规执行力,提升合规管理水平,严控严防经营风险和案件风险。

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