株洲农商银行:强化“三个保障” 落实“三勤三严” 筑实筑牢内控案防防火墙

点击数: 时间:2019-12-30 作者:曾东渝

2019年,面对复杂严峻的案防形势,株洲农商银行上下始终保持高压态势,紧紧盯住不发生重大内控案防案件和责任性事故这个目标,不断强化组织、制度、设施三个保障,筑牢人防、制防、物(技)防基础,做到“三勤三严”,不断加强员工管理、增强全员案防意识、提升全员案防能力,实现了该行改革挂牌以来的第三个平安年。

强化三个保障 夯实三大基础

强化组织保障,夯实人防基础。坚持领导带头,明确党委书记负总责,其余行领导对分管部室和联点支行负责,各部室、支行负责人对本单位负责,做到领导带头参与,提高全员重视度。健全组织机构,深入建立健全安全保卫、综合治理、党风廉政建设、风险管理、扫黑除恶等领导小组,配齐配强信息科技安全员、保卫专员、纪检联络员、大堂保安等,将组织领导层层明确到位,确保上传下达迅速,工作推动落实有力。

强化制度保障,夯实制防基础。深入开展内控制度评价,全面梳理各项内部制度,排查制度与监管法律、法规、规章和指导性文件等监管规定的对接情况,审视内部制度的全面性、完善性、合规性,对需要废止的及时废止,对需要修订的及时组织进行了修订。2019年,根据业务和风险的新变化、新现象、新特征,及时补充新制度、新流程,印发各类管理实施办法及制度60余项,填补了制度空白,避免了“牛栏关猫”现象,形成了内外纵横相互制约的内控案防和风险控制体系,做到了“两个全覆盖”(即案防制度前中后台全覆盖和案防岗位职责全覆盖),为案防工作管理提供了根本遵循。

强化设施保障,夯实物(技)防基础。严格安全达标整改要求,制定了安全达标整改“三步走计划”,新网点一律按照标准施工建设,老网点则分步更新升级;所有在行式、离行式自助银行均加装了安全防护舱;将营业网点大门监控统一升级为全新高清监控,在所有营业网点、加钞间出入口加装指纹识别系统,新押运系统正上线测试运行,紧急安防设施故障处理严格落实12小时限时制等等,有力提升了物防技防能力,为全行安防系统正常运转提供了保障。

严格做到“三勤” 实现三个提升

勤督导,提升工作实效。充分发挥监事会姓“监”定位,不断强化督导协调,推动内控案防工作有序开展。一是召开联席会议加强协调督导。组织召开半年度内控案防工作联席会议1次,重点听取各责任部门前期案防工作汇报,就存在的问题和困难进行深入研究,对后阶段内控案防事项进行部署,确保内控案防工作件件有着落。二是印发专函专题督办。监事会累计下发专题督办(提示)函12份,就信贷操作、关联交易管理、全面风险管理、合规操作等方面问题逐个督办整改,确保风险隐患及时化解。

勤教育,提升合规意识。在支行、部室每月2次常态化学习基础上,组织专题培训59项,培训员工2594人次,进一步提升了专业素养和合规意识。一是加强柜面业务培训,涵盖柜面业务风险管理、取消企业开户行政许可、客户信息治理等多个方面;同时,组件业务辅导员队伍,每月到支行进行辅导和答疑,做好制度规范讲解、业务及操作流程指导工作;针对易发易犯风险点,编制风险提示和业务操作指南4期,有效减少了违规差错,避免了屡错屡犯现象。二是加强案件警示教育。通过开展情景式、寓教于乐式警示教育和学习,进一步增强教育实效。组织赴攸县网岭监狱开展现场情景式警示教育2次;组织观看《一抓到底正风纪》《初心与蜕变》警示教育片2期;举办“学廉洁知识、树合规意识”为主旨的“廉政建设知识竞赛”1次;开展廉政谈话138人次,发送节假日廉政短信3240余条,有效增强了全员廉洁从业意识。三是加强安全保卫培训。重点强化新进员工安全保卫知识培训,逐年开展消防教育、消防演练及防抢劫演练等,增强应急防卫能力,做到有备无患。四是加强考试促合规。举办新员工转正和新一代核心业务系统柜面业务知识上机考试共4次23场,共960人次参考,考试合格率97.39%,其中90分以上占比为42.58%。对考试不合格的,及时组织进行再学习再教育再考试,确保严格达标。

勤检查,提升案防自觉。一是强化日常合规检查。紧盯关键制度、关健岗位、关键人员、关键时段,严格按要求开展安全保卫检查、运营检查和稽核审计检查,构筑现场稽核检查、飞行突击检查、监控实时检查、事后监督检查四位一体的监督检查体系,加强薄弱环节、案件多发领域风险排查,切实抓早抓小、查漏补缺、纠错纠偏,避免风险隐患升级,因小失大。全年组织开展现场稽核检查12项;采取明察暗访和调阅监控视频等方式,不事先通知被查单位,对辖内支行和机关部室开展了5次突击检查;对16个支行开展了前台运营辅导及检查等。二是强化业务风险审查。前移管控关口,加强对“信贷门”“金库门”“账户门”等案件多发领域的风险管理和排查,严格开展了制度审查、大额贷款风险识别、法务审查、维权诉前审查、大额贷款合同法务审查等,从源头上防范风险。全年共计审查制度102项,共计提出修改意见11条;开展大额贷款风险识别、法务审查180笔金额88.62亿元;开展大额贷款合同法务审查199套金额26.96亿元;开展维权诉前法律审查349笔金额27180万元。三是强化纪律监督检查。积极拓宽问题线索来源,在微信公众号开通“廉政专栏”,在官网设立了纪检工作信箱和干部任用举报信箱专栏,拓宽监督渠道。组织纪检监察室参与招投标及采购监督5次,涉及金额447.58万元;组织劳动纪律及会风、作风方面的监督14次;监督人事任免和各类评优评先37人次;发挥巡查工作的利剑作用,开展了党委第二轮巡查,首次将信贷领域和作风建设作为巡查重点,有力促进了依法合规经营。四是扎实开展案件专项治理100天行动。制定“135”工作思路,即坚持“一个原则(治标与治本并重、当前与长远兼顾、排查与整改结合)”,办好“三件事情”(签订案防责任承诺书、开展专题教育培训、开展警示教育),建立“五个清单”(问题清单、责任清单、制度完善清单、追责清单、整改清单),不断推动案件治理专项活动深入开展。经排查,累计发现柜面业务问题331个、电子银行业务问题541个、信贷业务问题101笔、票据业务问题43笔、资金业务问题5个。对此,均逐个对照建立了清单台账,落实了整改措施,确保问题化解于无形之中。

坚持三个“从严” 深化巩固落实

从严压实责任。层层签订责任书,做到横到边、竖到底、全覆盖、无死角。共组织签订《安全保卫责任书》52份、《党风廉政建设责任状》67份、《员工案防三方联保责任书》523份,上交案防保证金56.15万元;签订综治和安保联防协议72份,所辖支行均与“110”报警中心、周边友邻单位(人员)、当地公安派出所建立了防抢、防盗、防火联防联动制度,签订了综治和安保联防协议,牢固树立了“案件防控、全员有责”理念,全面形成“一级抓一级、一级带一级、人人有目标、层层有压力”的案防责任制管理格局。

从严队伍管理。一是严格制度规范。制定《员工行为排查管理办法》和《员工管理办法》,进一步规范员工日常行为管理。二是严格岗位交流。根据《员工管理办法》等规定,对34名中层干部进行调整,对163人及时进行岗位交流。三是严格“九种情形员工”排查。每季开展一次“九类情形员工”排查,对重点关注的九种异常行为员工,坚决调出重要岗位,并落实了一对一监督、教育、管理、帮扶责任。四是严格出入境管理。行领导所持出入境证件全部按规定交由省联社集中保管,员工所持出入境证件全部集中在人力资源部保管,员工出入境需严格执行逐级审批流程,并在规定的时间内借出和归还。五是及时畅通民情。总行领导先后十余次带队深入基层调研交流,掌握一线员工心理动态,及时疏导思想包袱,化解风险苗头。

从严追责问责。对检查发现的问题认真分析风险点,逐个列出问题清单,建立整改台账及销号制度,一一督促整改落实。同时,严格追究违规违纪责任,加大违规惩处力度,深化巩固监督检查效果,筑牢依法、依规、依章经营的制度基础和机制保障,切实做到令行禁止,打造“铁的信用、铁的制度、铁的纪律”,确保“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。今年以来已累计追究纪律责任24人次,其中留用察看1人,记过1人,警告3人,通报批评18人,留党察看1人;违规积分93人次,积分388分,执行经济处罚48630元,对违规违纪行为形成强大震慑,促进了合规文化落地生根,为该行内控案防工作有序开展打下了坚实基础。

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