益阳农商银行：岳家桥支行成功拦截一起电信诈骗案件

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2020年3月7日，益阳农商银行岳家桥支行成功拦截一起电信诈骗，为客户避免了2万元现金损失，保护了客户的财产资金安全。

当日上午九点左右，六十多岁的胡嗲神色慌张地来到支行，着急说要汇款。大堂经理一边安抚老人一边询问汇款的用途及收款人情况，老人告知有个很好的项目，机会难得不容错失，边说边催促我们赶紧帮忙填写单据。支行柜员小李再一次向老人家确认转账的金额与收款方户名，老人却总是低头看手机，沉思片刻后他掏出所有的现金，数了数，过了一会嘴里念叨着“不太够”“不太够”，然后离开了。

当天中午十二点多，胡嗲又来到了营业厅，拿着一张定期存单，说要先取款然后再转账，于是柜员为老人办理了定期销户手续，当办理转账业务时，柜员小李多了一个心眼，提示老人先把钱存到他自己的活期存折或卡上再转账，这样便于今后查询资金去向，胡嗲点点头表示感谢提醒，但摸了摸口袋后说忘记带了。在整个业务办理的过程中，收款方不停地联系胡嗲，他接听时显得焦急又犹豫，但最后胡嗲还是决定回去拿存折后再来转账。

下午三点多，胡嗲第三次踏进营业厅，如此频繁地“出镜”，立马引起了我们的警觉。柜员再三询问老人家收款方是否为自己熟悉的人及转账用途，老人吞吞吐吐、含糊其辞，于是劝说他注意防范。老人家摇摇头说：“没关系的，以前转过账，这个人很值得信任的”，说完拿出手机翻出聊天记录，我们看后立即断定这就是一起典型的诈骗案。对方每天三次定时发送关爱短信，并时不时赠送小礼品，以博取老人的信任，在过于热情的同时，不停地询问老人是否“投资”，并迫切地说明追加“投资”的各种利益优惠——年化收益率高达13%，大大高于银行的定期收益，而且只要投资20000元，立马就有2000元的分红。从聊天内容来看，胡嗲之前已经“投资”了，这次要追加，但与老人微信联系的人和收款方不是同一人，据说是“同事”关系。由此可见，这还是一个有组织的团伙诈骗。

为此，我们当即表示拒绝办理此笔业务，并马上上报至总行，老人起初觉得很不可思议，甚至准备投诉，无奈之下，支行只好让大堂经理就电信诈骗的典型特征和常见案例对其进行耐心讲解，这时老人家才恍然大悟，握着我们的手激动地说“唉，要不是你们提醒我，咯两万块钱只怕也要打水漂哒。太感谢哒，谢谢你们帮我保住了这点老本”。看着胡嗲终于了解了实情，选择相信我们，我们也是舒了口气，觉得很欣慰。于是，我们又帮助胡嗲联系派出所报了案。

其实，一般类似的电信诈骗在各个环节都破绽百出，但往往“当局者迷”，当事人很容易被情绪蒙蔽双眼，才会让不法分子屡屡得手。作为银行工作人员，我们不仅要做好自己份内的工作，更应时时提高警惕，善于辨别异常行为，当好金融安全卫士，为广大客户的资金安全保驾护航。

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