娄底农商银行：开展打击治理电信网络新型违法犯罪风险排查

为认真履行娄底银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作职责，切实保障银行和客户合法权益，近日，娄底农商银行按照市、区两级政府及上级监管部门打击和防范电信网络新型违法犯罪活动工作要求，对辖内所有存量对公账户进行了全面风险排查，深化账户风险管控，防范业务风险。

一、高度重视，专题部署。党委高度重视，专题研究部署娄底银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作，形成党委统一部署，分管领导具体抓，部室和支行分工联动的工作格局。总行相继出台《湖南娄底农村商业银行股份有限公司关于开展企业银行结算账户专项排查的通知》及《湖南娄底农村商业银行股份有限公司防范电信网络新型违法犯罪工作现场督查方案》，明确规定排查对象及范围、排查方式等内容，保障账户风险排查得到有效落实。

二、完善机制，压实责任。总行与全辖24个网点的支行行长、会计分别签订打击治理电信网络新型违法犯罪工作责任状，按照“谁主管，谁负责，谁经办，谁负责”的原则，完善账户管理案防机制。

三、强化督导，严格管控。总行成立防范电信网络新型违法犯罪工作现场督查工作组，由行长、分管副行长各带一队，分两组开展现场督查工作，并就银行企业结算账户风险管理工作提出具体要求。截至目前，全行风险排查企业结算账户 2479 个，排查出可疑对公账户325户，并对所有可疑账户采取了管控措施。其中销户18 户、 止收止付253户，只收不付 6户，纳入久悬账户48户；排查出可疑个人账户3户，其中2户已被有权机关冻结，1户采取冻结非柜面业务的处置措施。

下阶段，该行将进一步强化柜面人员职业敏感性，认真核实客户开户意愿和账户用途，严把账户开户关； 强化日常监测和分析，定期进行账户工商信息比对和流水检测分析，并适时开展客户回访和实地走访，切实防范不法分子利用账户进行违法犯罪。