永顺农商银行：严把开户风险关 成功堵截一起异常开户

8月7日永顺农商银行长官支行成功堵截一起异常开户，保障了当事人资金安全。

当天上午，一位年龄约50多岁的“低头族”阿姨走进永顺农商银行长官支行营业厅说到：“给我办张卡，再把那什么手机银行给我开通了”。该客户持本人身份证来到长官支行柜台前要求办理一张银行卡用于绑定微信，核实身份信息后，经办柜员为其办理了银行卡。在办理过程中客户频繁观看手机，并反复强调一定要开通手机银行，才能收到别人的汇款，工作人员提醒是否开通手机银行并不影响对方转账后，客户依旧频繁看手机并表示一定要开通，这引起了经办人员的高度警惕，当即停止为其办理业务。

“我能问一下你是在和认识的人聊天吗”经办柜员问道，在得到否定答案后，工作人员询问能否查看其聊天记录，经客户同意查看后发现，一网名为白鹤少年的陌生人以在某平台发展推广人、充值就能得到高额回报为诱惑，唆使客户隐瞒身边人用虚假目的开立银行卡，涉嫌进行诈骗返利活动。了解情况后，工作人员当即劝阻客户不要受骗，并建议客户通知其家人并报警，由于客户对网友深信不疑，所以对柜员的劝阻十分不满意，并且表示出了问题自己负责，情绪也越来越激动。随即大堂经理和会计也一同帮助说服客户，向客户阐明账户风险和潜在隐患、普及相关法律知识、提供类似的新闻报道案例给客户作为参考。经过工作人员长达两个小时的反复分析劝说，以及其他办理业务客户共同劝阻，客户意识到了问题的严重性，最终对银行卡做出了销卡处理，并对长官支行工作人员表示感谢。

针对近年来诈骗活动的高发势态，永顺农商银行积极组织员工进行案例学习，不断增强员工的识别能力，积极落实柜面告知义务。一旦遇到可疑情况，立即提高警惕，询问清楚再进行办理，始终本着对客户负责的工作态度，保障每一位客户的资金安全。