芷江农商银行：强化“高筑墙”洗钱风险 筑牢“广积粮”知识储备

为深入正确理解反洗钱监管政策，提升反洗钱风险管理水平，实现反洗钱工作从形式合规向实质有效转变，全面提升全行反洗钱相关岗位员工专业技能水平，9月3日晚芷江农商银行财务会计部组织了反洗钱业务专题培训，辖内反洗钱岗位专兼职人员80余名参加了培训。

培训会上曾洁副行长首先强调了此次学习目的和重要意义，指出金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须坚持“了解你的客户”的工作原则，切实提高反洗钱工作的积极性和主动性，并就反洗钱工作的艰巨性、重要性和必要性做了重点阐述；接着财务会计部反洗钱专员通过课件详细讲解了在日常工作中大额可疑交易报告的交易特征、履职要求、客户身份识别及客户风险等级调整操作流程等；对中国人民银行反洗钱局编制的《反洗钱法规实用手册》（2019）中的重要法律法规及规范性文件进行了仔细解读，并对照我行业务实际重点分析了2020年怀化办事处反洗钱现场专项检查中存在问题的成因，让参会人员充分认识到反洗钱工作的不足之处，也只有不断梳理内控制度、严格履行反洗钱义务、规范反洗钱工作行为，才能将反洗钱工作制度落地落细。

近年来，随着全球范围内金融业反洗钱工作重视程度地不断提高，面对复杂的金融形势及严管的监管态势，我行高度重视反洗钱工作，确保全员参与反洗钱工作，始终做到“高筑墙”—不断强化员工反洗钱意识，“广积粮”—不断增加反洗钱知识储备，人才队伍逐步壮大、操作行为越是规范，其中在今年省联社8月21日组织开展的全省农信系统反洗钱知识竞赛中，我行参赛人员唐玉蓉以怀化地区第一的优异成绩荣获了三等奖佳绩。

通过本次培训，全体参训人员对多样化的反洗钱手段和当前面临的紧迫形势有了更深的清晰认识，也进一步明确了操作人员在日常工作中的重点监控环节，更是全面了解掌握了反洗钱的防范举措，为我行在今后工作实践中提供了积极指导借鉴意义，势必全力推动好反洗钱工作再上新台阶。