汉寿农商银行:开展电票业务风险排查

点击数: 时间:2020-09-14 作者:粟霞 来源:汉寿农商银行

近日,为有效防范电票业务风险,促进各项规章制度的贯彻落实,汉寿农商银行组织对电票业务进行全面风险排查。

截至2020年8月末,该行电票业务类型主要以转贴现为主,票据类型为电子银行承兑汇票,交易张数575张,交易金额16.39亿元,余额5亿元。

此次排查,主要针对转贴现业务是否有转贴申请人有效营业执照、组织机构代码证、金融许可证复印件并加盖交易对手公章;是否违规通过“即期卖断+买入返售+远期买断”、假买断或卖断、附回购承诺、逆程序操作等方式办理票据业务,为他行消减信贷规模等提供“通道”;是否办理不与交易对手面签、不见票据、不出资金、不背书的票据转贴现“清单交易”业务;是否存在出租、出借账户情形;是否存在将本行同业账户委托他人代为管理的情形。对照相关要求,该行采取逐笔检查方式,深入挖掘查找业务隐患。

通过排查,不仅有效确保了该行所有转贴现业务的合规性,更进一步促进了该行电票业务的稳健发展。


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