怀化办事处：专题研究部署员工与客户大额资金往来专项整治抽查工作

11月2日下午，怀化办事处召开全市员工与客户大额资金往来专项整治抽查工作会议，研究部署专项整治抽查工作。办事处党组书记、主任石杰出席会议并讲话，会议由副主任蒋杰主持。

首先，内控保卫科科长郭华组织各核查小组学习了省联社专项整治抽查工作方案、怀化办事处专项整治抽查工作方案及李勤主任在员工与客户大额资金往来抽查培训会议上的讲话要求，要求各抽查小组充分认识本次专项整治工作的意义，把握好抽查工作的“三个重点”：一是在抽查对象上，要重点落实“三个必查”；二是在抽查内容上，重点做到“三个查清”；三是在抽查方式上，重点用好“三种方法”。内控科通报了上半年各行自查情况，要求各行高度重视本次抽查工作，认真学习文件内容，严格落实文件要求。

蒋杰要求，一是强调本次专项整治抽查工作是省委文件明确要求、是监管部门和省联社明令禁止、是省联社党委就安排部署的重要工作，是年度审计工作的重点计划内容、是强化农商银行风险管理的需要。二是重点问题重点查。重点抽查办事处科室负责人、农商银行部门主要负责人、支行行长，对与客户交易金额5000万元以上和自查不彻底的必查。抽查各行自查阶段开展情况，是否按文件要求进行了自查，是否按照有关要求规定的动作和步骤落实到位，是否对发现的问题进行了整改、追责，是否存在隐瞒不报问题。三是要严格执行方案。根据抽查的内容，查清资金来源和去向，涉及违规问题要查深查透，根据抽查对象工作量的大小，精心选派业务技能过硬的人员参与抽查工作，对本次抽查中发现的问题要如实报告，确保抽查工作按时保质完成。

最后，石杰就如何开展抽查工作，向抽查小组成员提出了八点要求：一是边查边学。学方法、学技术、学文件，学政策，学规章，学法律，充分依靠非现场审计的手段，查清问题；二是边查边想。突出重点，从细节、生活作风、日常言行联想到个人行为，查深查透；三是边查边问。问反映，问口碑，适当时可以做延伸，全方位了解员工的个人行为；四是边查边找。找线索，找异常，特别是要把最近几年的数据与前面几年的数据进行对照，发现异常查出问题；五是边查边比。比对数据，比对逻辑关系，将被查人数据与其关系人、客户逐一比对；六边查边核，要对照相关的法律政策条文，核实证据，涉及违规违纪的严肃问责；七是边查边究。要严肃对待，认真核实问题，涉及违反法律法规的，移送司法，达不到移送标准的，将问题人员列入办事处负面清单，严禁带病提拔的发生；八是边查边整。加强信贷管理，把好用人关，强化执纪监督，将风险管控、员工管理、案件防控，提高一个层次。