新化农商银行：打击洗钱犯罪，营造良好金融环境

反洗钱工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代化金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化的重要保障。为进一步提升社会公众反洗钱意识，履行反洗钱工作义务，防范新形势下洗钱风险，新化农商银行通过加大员工业务培训、社会宣讲、知识讲座、考核竞赛等方式，全面推进反洗钱工作，夯实反洗钱工作基础，提高员工反洗钱意识。

为增强对反洗钱工作的认识，提升反洗钱岗位人员的业务能力，一是举行反洗钱知识竞赛，竞赛内容包括反洗钱法律法规、人民银行执法检查相关规定、FATF40项建议等，明确将参加情况及考试成绩作为今后员工升迁、岗位调整轮换、竞聘等参考依据之一。二是组织全体员工或内勤主任参加了省联社反洗钱视频培训。三是组织召开由内勤主任参加的反洗钱知识培训会议，会上学习如何识别对公账户、个人银行结算账户在开户环节及交易环节的基本可疑特征，学习客户身份识别以及反洗钱系统操作规程等相关知识要点。通过培训使员工对反洗钱法律法规相关制度有更深入、全面、系统性的认识和学习，达到认真履行反洗钱岗位职责，增强风险防控能力的目的。

截至2020年12月底，该行共排除可疑案件530份，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易23份，向人民银行和省联社报送重点可疑交易报告1份。并将反洗钱工作纳入年度考核方案，考核占比为4%，分值8分，按季进行考核，实行支行行长负责制，反洗钱工作如数据补录、可疑交易识别、客户风险评级等超时处理的不仅扣分，还有罚款处理，各项制度越发严格。同时对于发现重大可疑交易线索或防范、遏止相关犯罪行为的员工给予适当的奖励或表扬；对于未有效履行反洗钱职责、受到反洗钱监管处罚、涉及洗钱犯罪的员工严格追责。各网点通过电子显示屏、悬挂反洗钱宣传活动横幅、张贴标语等方式进行宣传，向社会公众宣传反洗钱知识，通过宣传活动，使社会公众意识到洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。