吉首农商银行：“断卡”行动进行时，源头治理亮利剑

       自去年国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署开展“断卡”行动以来，吉首农商银行认真学习并强化落实各项工作要求。积极参与到人民银行与公安机关的打击治理工作中，严防死守开户“第一道关口，”坚决遏制非法买卖银行卡，电信网络诈骗犯罪，切实维护人民群众财产安全与合法权益。

       高度重视，多措并举亮利剑

       吉首农商银行高度重视此次史上最严“断卡”行动，制定多项有力措施，将非法买卖银行账户及电信网络诈骗的治理工作作为账户管理方面重点工作狠抓落实，要求相关部门及各营业网点遵照“清存量、重排查、堵开户、强监督、学应知、广宣传”的工作要求，将“断卡”行动落实到每一位前台人员，落实到账户管理的每一个环节。

       常态培训，强化调查重拦截

       为了提高前台人员的识别判断能力，吉首农商银行组织“断卡”行动专题学习，要求各营业网点前台人员，掌握“断卡”行动应知应会手册内容。通过学习案例、掌握识别技巧等学习方式，提高前台人员的的风险防控意识，严格落实“开户询问、尽职调查、交易监测、信息共享“四道防线。”强化客户尽职调查将不正当开户用途的客户堵截在开户“第一道关口”；加强账户全流程监测开户后发现有可疑交易的要及时排查上报并采取有力措施；发现可疑案例要及时上报形成案例材料全网点联合打击。

       广泛宣传，全力打击筑防线

       营业网点勤宣讲，社区村寨普宣传，通过以案说法，发放宣传资料、倡议书、开设金融讲堂等方式，对农村偏远地区，对易受骗人群进行实地宣传、现场倡议。同时定期在微信公众号平台发布非法买卖银行卡、打击电信网络诈骗的金融知识普及。告知社会公众出租、出借、出售银行卡、不仅成为赌博、电信网络诈骗等犯罪活动的“帮凶”，个人还将面临“断卡”惩戒甚至牢狱之灾。号召广大市民行动起来自觉抵制和举报非法买卖银行卡等违法犯罪行为。

       自行动开展以来，吉首农商银行亮出打击利剑，取得较好成效。截止目前，该行共拦截了“陪同开户”、“电信诈骗开户”“非法集资开户”“买卖银行卡开户”“跨地区涉案人员开户”等可疑开户案例6起，有效从开户源头上切断了不法分子的犯罪意图，保护了受害人的利益。开展现场宣传16次，帮助广大市民了解相关政策，增强防范电信诈骗的意识和能力，营造断卡行动人人有责的良好舆论环境。