衡阳农商银行：“四举措”落实银行业治理惩戒十条措施

近日，为深入贯彻落实国务院、湖南省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议的决策部署，全力推进“断卡”行动，掀起一场全领域、全行业、全社会的人民反诈战争，衡阳农商银行全面落实银行业治理惩戒十条措施。

提高政治站位，压实工作责任。该行提高政治站位，深刻认识当前电信网络诈骗犯罪形势的严峻性和复杂性，切实增强责任感使命感紧迫感，切实把打防管控各项措施抓细抓实抓落地，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势，将治理惩戒十条措施任务逐项落实到人，把反电诈和账户管理各项工作措施抓实抓到位，确保不发生新的涉案账户。

严格实名管理，落实涉诈提示。该行严格落实账户实名制，加强对客户身份信息、开户资料及开户合理性的审核，把好反电诈第一道关口。结合客户信息治理工作要求，对所有存量客户信息进行再次进行“回头看”，对身份信息不真实、不完善、不符合要求的要尽快修改完善，确保客户信息真实有效合规。对于新开立账户或解除限制业务，以及未签订涉电信网络新型违法犯罪法律风险责任风险告知承诺书的客户，告知其涉电信网络新型违法犯罪法律风险责任并要求其签订或补充签订承诺书。

强化警银联动，落实惩戒措施。该行通过加强与当地联席办、公安等部门的联系，建立和完善涉案线索移送、惩戒及案件申诉处理工作流程，及时处理申诉过程中的舆情应对等问题，提高涉案账户处理效率和效果。

强化宣传教育，营造良好氛围。该行积极做好反电诈“进门示意、开户告知、离柜提醒、违法警告”全流程警示，以营业网点为宣传阵地，张贴国务院和省联席办通告海报，并利用电子显示屏、柜台、官网、微信等多种方式长期持续开展防范账户风险和电信网络防诈知识宣传，并加强与公安等部门的联合宣传，聚焦重点人群开展非法买卖账户、反诈防诈宣传，不断提升宣传成效。在进行“党建共创、普惠金融”走访等活动时，加强对广大群众的宣传教育，尤其是加大农村地区宣传力度，帮助客户提高反电诈意识和识诈防诈能力，防止电信诈骗在农村地区蔓延。