中方农商银行：时时心系合规 刻刻身处方圆

作为高风险行业，内控合规始终是我们农商银行生存和发展的根基，是实现稳健经营的关键所在，无论任何时候都要将内控合规摆在重要战略地位。

一、凝聚合规文化引领力

一要掌握学习方法、理解实践并行。刻苦学习、终身学习，是一种工作态度和生活态度，任何时候都不能淡化、不能丢掉。重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养学习要坚持理论联系实际，学以致用，“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”，除了学习理解，还要多在实践中总结经验，在运用上躬行实践。二要学懂规章制度、养成合规意识。制度是经验的积累、教训的总结。各项规章制度是农商行各项业务正常运行的保证,是防范案件的基础,在制度面前容不得有丝毫的松懈和大意。决不能用信任去代替制度,信任也不能凌驾于制度之上,更不能越过制度的防线。要强化全员对制度执行力重要性的认识，严格执行各项规章制度，将合规意识烙印于心，明白合规就是农商行业务发展的“生命线”。三要学习典型案例、保持敬畏之心。以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则。所谓一念之差，其实是长期疏于自我教育、自我警醒的结果。通过向先进典型人物学习和对反面典型案例分析来提升、警醒自己，时刻告诫自己要严格按流程走、按要求办，按规章做。

二、提升合规文化执行力

将合规文化发挥最大效用，必然要重视制度的执行力度，正向引导员工，从而增强其运用制度保护自我的意识。由“被动接受”转变为“主动执行”，做到有章可循，违章必究，形成制度制约。一要高度重视内控合规文化建设。制定合规培训长期规划，开展多样化的合规教育活动，促进内控合规要求内化于心、外化于行，确保业务、岗位、职责、人员全覆盖。定期梳理问责处罚情况，开展典型案例全员通报，引导员工引以为戒，增强规矩意识和风险意识。二要切实加强员工行为的日常管理。对员工异常行为进行深度排查，根据排查情况纠正员工的异常行为，将其拉进正常轨道。严把岗位准入关，要健全重要岗位准入制度，建立严格的考核选拔聘用机制，对不符合岗位任职条件的坚决予以换岗。三要推动建立公平公正的考核制度。突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励，切实杜绝业绩考核过于激进导致的合规隐患，避免单纯追求效益、盲目追求规模的短期行为。对合规操作做得好的，实行正面激励，给予相应的精神和物质奖励，提高员工合规操作的自觉性和积极性。

三、深化合规文化影响力

一要抓好思想教育。以“合规”为价值导向，提倡合规工作，教育干部员工正确认识合规风险管理与业务经营发展的关系，加强员工思想道德教育，提高业务素质和风险意识，正确认识违规操作与案件发生的紧密关系，让员工自觉地参与到合规操作中，将合规意识内化于心、外化于行、固化于制。二要抓好警示教育。对屡查屡犯的操作风险问题，进行集中梳理，组织员工大讨论，谈认识谈体会，让每一位员工谈违规操作的危害，加深理解，加强记忆，做到知行合一，从根本上破除屡查屡犯的陋习。三要抓好培训教育。案件的发生往往都是对制度的不熟知、制度的不落实造成的，要建立制度学习常态化机制，有针对性地组织员工开展法规制度、业务规程等专题培训。加强学习考试，并将考试结果与员工岗位调整、评先评优等相挂钩，要通过考试确保学习成效，增强全员合规意识和风险防控能力。

我们要时时心系合规，刻刻身处方圆，做到人人主动合规，事事处处合规，为农商银行的稳健发展贡献力量。