石门农商银行：严把三道关口 筑牢反诈“防火墙”

为进一步提高群众反诈意识，保障群众财产安全，石门农商银行雁池支行树立三道关口，牢牢守护人民群众“钱袋子”。

做好宣传工作，筑牢“意识关”。该行对营业大厅的宣传资料进行更新整理，将其摆放至大厅门口、柜台窗口、客户休息区等显眼位置，LED屏幕滚动播放“防范电信诈骗，守住客户钱袋子”等反诈标语。

提高开户管控，严把“防控关”。该行已实现四步走的开户流程。客户扫码断卡先锋，通过大数据排除高危风险可疑对象的开户交易；让客户熟知《法律责任告知书》，通过一问一答的方式，了解客户开户的真实目的、用途；合理设置非柜面业务交易年月日限额，通过客户交易流水大致判断客户的交易额度，做到满足客户日常交易需求的同时，在一定程度上降低客户账户涉案的风险；严格实施客户开户回访制度，通过电话回访方式与客户核实近期交易的情况，及时发现异常行为。

紧盯重点人群，严守“支付关”。在为客户办理大额转账、汇款等业务时，多观察询问，特别是青少年及老年人群体，核实转账用途。如“转账的用途确定是XX吗？”“您与对方是怎么认识的？”“这是您与对方第几次进行转账的交易？”提示客户进行二次确认。

石门农商银行雁池支行将继续持之以恒积极履行社会责任，针对电信网络诈骗进行“线上+线下”方式进行多样宣传，使反诈意识深入人心，同时做好日常管控工作，有效保障客户资金安全，为创建平安和谐金融环境提供有力保障。