桃源农商行：精准拦截涉洗钱交易

5月19日，桃源农商银行漆河支行成功拦截一起涉嫌洗钱案件，有力维护了地方金融秩序。

当日上午，客户万女士持存折到漆河支行办理取现业务。柜员发现其账户于5月17日、18日分别入账1万元和3.2万元，随即以“还款”为由支取全部资金。面对工作人员询问资金来源时，万女士解释为“侄子还款”，但其频繁查看手机的紧张神态引发工作人员警觉。系统显示该账户交易呈现“快进快出”特征，资金沉淀时间不足24小时，与正常借贷行为明显不符。

当柜员核实资金往来凭证时，万女士手机界面意外暴露备注为“某某客服”的聊天记录。经劝导查看发现，该账号存在指导万女士接收不明资金并通过“现金交割”方式转移资金，甚至预设话术应对银行核查。

在稳住客户的同时，支行迅速完成三重风险处置：一是调取账户流水；二是由工作人员开展普法教育；三是联动当地派出所，请求民警介入调查。在民警赶来后，万女士逐渐认识到事情的严重性，愿意配合民警进行进一步调查取证。

此次风险拦截得益于漆河支行常态化开展的“三查三问”机制。桃源农商银行将加强风控体系建设，通过系统监测与客户尽调相结合，切实履行金融机构反洗钱主体责任，为客户资金安全和金融市场稳定发展保驾护航。