常德农商银行：三招识破骗局 守护百姓“钱袋子”

在电信诈骗无孔不入的当下，银行网点已成为守护群众财产安全的“前沿阵地”。6月4日至6日，常德农商银行尧天坪支行凭借“数据追踪、细节追问、多方联动”三招，成功堵截一起电信诈骗案，避免客户8万元血汗钱落入骗子腰包，上演了一场紧张高效的反诈“攻防战”。

6月4日，一通蹊跷的电话打破了支行的平静。客户万某致电预约大额现金支取，当被问及取款用途时，仅含糊回应“他人归还欠款”，对借款原因、还款人身份等关键信息支支吾吾。工作人员敏锐察觉异常，立即调取其账户流水，发现该账户平日交易寥寥，却突然出现大额资金异动，这一反常现象瞬间拉响了支行的“反诈警报”！支行会计迅速启动应急机制，将该账户的柜面及非柜面业务加以管控。

6月6日上午，客户万某神色匆匆来到柜台，一改前日取现需求，转而要求将刚到账的8万元转入他行同名账户。柜员一眼认出“老面孔”，立即上报。会计一边稳住客户，以“核实交易合规性”为由，要求其详细说明资金来源、转账用途及交易对手信息；一边迅速联系警方，同时紧急联动村委，核实客户家庭情况。面对连番追问，客户逐渐露出马脚：转账到他行同名账户是为了让银行工作人员放松警惕，再通过他行账户将资金转移至素未谋面的“网友”，所谓借款合同更是子虚乌有。此时，门外一辆陌生车辆的异常徘徊，进一步佐证了众人的怀疑。

10分钟后，尧天坪派出所民警火速赶到。在警银双方的反复询问求证下，客户最终承认这笔8万元正是电信诈骗所得，其身旁同行人员也被证实为诈骗团伙成员。随后两人被警方带离，在警银双方的密切配合下，成功阻止涉诈资金流出。事后，常德农商银行尧天坪支行收到了来自鼎城公安反诈中心的表扬信。信中对尧天坪支行的工作表示肯定，并告知银行工作人员，今后发现资金可疑情况及时反馈公安机关。 

从敏锐捕捉异常到精准设限监测，从巧妙周旋取证到果断联动处置，常德农商银行尧天坪支行用实际行动诠释了金融卫士的责任担当。这起成功堵截案例，不仅是该行反诈“防火墙”的生动缩影，更彰显了基层金融机构守护群众财产安全的坚定决心。