邵阳农商银行：警银联动筑牢反诈防线

近日，邵阳农商银行戴家支行凭借高度的职业警觉、专业的反诈识别能力和高效的警银联动，及时介入并有效劝阻，成功拦截了一笔27000元的转账，为客户避免了的经济损失。  

据悉，当日上午，客户呙女士匆忙来到戴家支行柜台，要求开立一张银行卡用于存款。在核实开卡用途过程中，当班柜员发现呙女士神色慌张，不停接听电话，要求开卡后马上转账。这些异常举动引起了柜员的高度警觉，经耐心询问，呙女士称自己接到山东省平度市一名“法律援助”的私人电话，对方以其儿子涉嫌诈骗被捕为由要求其缴纳罚金，转账27000元至平度市人民法院，并提供了一个虚拟账号，强调当日即是截止日期必须立刻进行转账。

出于电信反诈的敏感性，当班柜员和会计主管当即察觉情况异常。工作人员一边安抚客户情绪，继续了解情况，一边向公安部门电话了解缴纳罚金的合规流程。在得知呙女士目前做法不符合正规办理流程，且没有与平度市法院和公安进行过直接联系后，立即将情况上报网点负责人。出于保护客户资金安全的考虑，在征得客户同意后，工作人员查看了呙女士部分微信聊天记录。记录显示，在该法律援助在没有出具任何文书的情况下，仅凭一张电脑法院立案的截图，便要求其缴纳罚金。

全面了解事情经过后，该支行与当地民警取得联系。民警通过与客户提供的“法律援助”对话，要求对方提供法院案件办理工作人员工号，对方拒绝提供。综合所有情况，民警认为该笔交易存在诸多可疑之处，初步判定为电信诈骗。经过支行工作人员和民警反复劝导、风险揭示和法律后果说明，呙女士紧锁的眉头逐渐舒展，意识到自己可能遭遇了一场精心设计的骗局，表示不会随意进行转账，并配合民警进行进一步核实调查。