临澧农商银行：警银联动显神威 精准拦截护民财

2025年7月10日上午，临澧农商银行城关支行迎来了一位客户，该客户在前一天致电预约大额取款，要求提前支取定期存单6万元。

经办柜员按流程详细询问客户资金来源及资金用途，凭借专业的反诈敏感度和丰富的实战经验，对客户的取现行为进行了仔细观察与分析，发现该客户对取现用途含糊其辞，且断卡先锋风险报告中其近几日交易轨迹呈现异常，在他行共计取现14万元。随后，柜员温馨提示买车可以用银行卡支付，并不需要支取现金。客户不由分说坚持取现的行为立即引起了柜员的警觉，他们判断这笔取现存在较大风险，于是立即向辖区派出所报告了这一可疑线索。

经办柜员与委派会计一方面耐心劝导客户，揭露电信诈骗的常见手法及危害，提高客户的防诈意识；另一方面对取现业务进行紧急管控，切断诈骗分子的资金渠道，最终成功拦截了这笔20万元的被骗资金，避免了客户的经济损失。

近年来，临澧农商银行深入践行金融为民的初心使命，以科技赋能筑牢反诈防线。一方面，该行构建了全覆盖、常态化的反诈培训体系，通过“理论+案例+实战”模式，持续提升全行员工的金融风险识别能力。另一方面，坚决落实“断卡行动”，建立“监测-预警-反馈”的全链条防控机制，实现毫秒级交易风险研判，有效形成了反诈“闭环”。

下一步，临澧农商银行将继续加大防范经济犯罪宣传力度，构建起高效的警银联动机制，为人民群众“钱袋子”筑起坚实壁垒。