张家界农商银行:成功拦截涉诈资金获公安表彰

9月23日，张家界农商银行阳湖坪分理处因成功阻止一起涉诈资金流失事件，收到张家界市公安局永定分局刑侦大队反诈中心发来的表扬信，对该行工作人员在反诈工作中敏锐洞察、迅速行动、高效协作给予了肯定。

2025年9月12日下午4时40分，客户屈先生前往张家界农商银行阳湖坪分理处申请取现31000元。网点会计在核查交易流水时发现，该笔资金为当日刚入账的36000元，屈先生已通过微信、支付宝转出5000元，存在明显“快进快出”的异常特征。面对工作人员对资金来源的询问，屈先生语焉不详。

察觉到可疑情况后，网点工作人员立即启动反诈预警机制，第一时间联系永定公安反诈中心报警，请求派出所出警核查。在民警赶赴现场的过程中，工作人员耐心安抚客户，巧妙稳住局面。待民警抵达网点后，屈先生见势试图逃跑，被民警当场控制并带走调查。为阻断涉诈资金流转风险，该行第一时间对屈先生账户采取管控措施。经进一步核查，该笔资金确系涉诈资金，目前屈先生正接受公安机关调查。

此次事件中，张家界农商银行阳湖坪分理处工作人员凭借高度的责任心、敏锐的风险识别能力和高效的处置流程，成功阻止了涉案资金流失，有效维护了客户资金安全和金融秩序。

一直以来，张家界农商银行始终将防范电信网络诈骗作为金融服务的重要环节，持续加强员工反诈技能培训，完善账户风险监测机制，积极联动公安部门构建反诈防线。下一步，该行将继续坚守金融反诈前沿阵地，以更专业的服务、更严密的防控，守护群众“钱袋子”，为推进平安张家界建设贡献金融力量。