宁远农商银行：开展柜面操作风险管理暨反电诈反洗钱实操培训

为有效推进金融风险防控与业务高质量发展，进一步提升全行内勤队伍的专业素养与综合能力，2025年11月17日-18日，宁远农商银行组织运营条线人员及相关部室进行柜面操作风险管理暨反电诈、反洗钱实操培训。

此次培训坚持问题导向，聚焦柜面业务的常见风险点，资深讲师分享多年经验，采用“沉浸式+互动式”的教学模式，通过随机抽问、即时应答、谈感想等多种形式带领学员投入课堂，打破沉闷；同步优化教学载体，在学习手册的关键内容处留出空白，让学员边学边写，边思边填，自主梳理出知识脉络，强化记忆。

培训过程中，讲师围绕柜面操作风险的类型与特点，重点分析了现金收付领域存在的风险隐患，结合现金盗取挪用、客户资金占用等典型案例深入拆解风险形成链条，从识别、提示、防范到化解全流程指导学员应对策略；针对特殊代取、对公领域等特定风险场景，模拟实战演练，让学员身临其境，直面问题，激发应对能力。参训学员全程专注投入，认真记录要点，结合岗位实际消化吸收，能力提升与岗位需求达成良好匹配。在反洗钱和反电诈实操领域，讲师解读了最新法律法规与监管政策，针对客户尽职调查、账户分级管理、异常交易监测等重要环节进行规范化指导，强化了员工的柜面合规意识和操作规范。

此次培训为全行运营条线人员提供了有效的学习交流平台，帮助参训员工切实将学习成果转化为岗位能力，下阶段，宁远农商银行将促进培训机制常态化，建设好员工队伍，为保障客户资金安全、业务稳健发展提供坚实支撑。