嘉禾农商银行：精准拦截 + 警银联动！成功守护住13.4 万群众财产

近日，嘉禾农商银行收到嘉禾县反电信网络诈骗中心的表扬信。信中对嘉禾农商银行晋屏支行成功拦截一起涉诈资金转移案件，并协助公安机关抓获犯罪嫌疑人、守护群众财产安全的工作成效予以高度肯定，拦截事迹已入选为郴州市协调办2026年1月《全市涉案“两卡”线索整治工作简报》反诈优秀案例。

1月27日，客户李某急匆匆来到晋屏支行业务窗口，提出支取4.5万元现金，用于置办年货、筹备过节。柜员在核查其账户流水资金时，发现有2笔合计13.4万元的异地跨行大额资金入账交易情况异常，且李某无法说明资金来源。经询问，客户称系其弟弟托人转入，但无法提供有效佐证。会计主管见状立即警觉，示意保安排查现场情况，发现营业厅外有一辆发动状态的车辆等候，随即记下车牌信息。

结合账户流水异常、客户无法提供资金来源佐证资料、存在可疑陪同人员等多重风险信号，会计主管第一时间启动反诈应急预案，同步上报总行运营管理部，并直接拨打辖区派出所报警电话。为稳控局面、避免打草惊蛇，会计主管以核实资金来源需补充相关佐证材料为由，与李某持续沟通周旋。其间，李某提供了交易对手的身份证图片，但拒绝进一步提供对方联系方式，同时情绪变得极度不耐烦，后强行夺卡离开网点。

随后赶来的派出所民警根据晋屏支行提供的车牌信息、嫌疑人离开线路，快速锁定目标并成功抓获李某及陪同人员。经审讯，李某及陪同人员如实供述了利用银行卡接收涉诈资金并意图取现转移的违法犯罪事实。由于警银联动处置及时，超95%的受害人资金未被成功转移，有效挽回了群众经济损失。

此次成功堵截涉诈案件，是嘉禾农商银行常态化开展反诈培训、强化员工风险防控意识的重要成果，彰显了该行员工高度的责任担当和敏锐的风险识别能力，充分展现嘉禾农商银行的社会责任与使命担当。

今后，嘉禾农商银行将继续坚守“金融为民”初心，持续践行金融机构社会责任，进一步优化警银协作机制和反诈工作机制，创新反诈宣传形式，丰富宣传内容，织牢织密反诈“防护网”，全力守护人民群众的财产安全。