娄底办事处：双管齐下，全面排查业务风险

10月9日至12日，娄底办事处根据省联社票据业务专项检查工作的相关要求，派出五个现场检查组，对全市农村信用社（农商行）有余额的各类票据业务进行专门检查，同时对存放同业、理财产品等资金业务一并进行突击检查，全面排查票据、资金两大业务风险，把好业务风险防控关。
    省联社票据业务专项检查工作方案下发后，娄底办事处高度重视，迅速召开会议进行专题部署，制定了《娄底市票据业务及资金业务专项交叉检查方案》，成立了由蒋跃民主任任组长，唐耀国副主任任副组长，各科室负责人为成员的票据业务及资金业务专项检查领导小组，抽调各行社分管业务的班子成员为领队，办事处和各行社业务骨干共20人组成5个现场检查小组参与现场检查。检查组突击进驻网点，对各类票据业务逐一检查，仔细核对，并将检查范围延伸到存放同业、理财业务等资金业务范畴，采取调阅档案资料、会计凭证、查看财务系统与核心系统、逐笔函证等方式，对全市651张票据逐张验证，查看相关档案资料，对存放同业、理财产品逐笔核对账实，通过电话、实地上门等方式逐笔进行函证。
    通过检查，发现各行社不同程度存在票据及资金业务管理欠规范、档案资料不完整、票据要式审查不严谨、相关资料审查不到位、未严格执行查询查复、账务处理不规范等问题，检查组及时提出整改要求，各行社能当场整改的当场整改到位，不能当场整改的正积极采取措施补救，有效地防控了业务风险，为规范票据业务和资金业务行为打下了坚实的基础。