新宁农商银行: 打好账户安全整治“组合拳”

为规范银行账户管理秩序，守护群众资金安全，近期，新宁农商银行聚焦账户风险防控关键环节，全方位开展“清存量、控增量、防变量”账户专项清理整治工作，以全流程、闭环式管理，坚决筑牢账户安全风控屏障。

清存量，全面排查化解存量风险。压实压细各网点清理责任，实施“一户一策、分类处置”。重点对睡眠户、一人多户冗余账户建立专项清理台账，通过电话告知、厅堂引导等方式，提醒客户注销闲置账户。对优质存、贷款客户，机关、事业单位等账户，可根据排查结果建立白名单库，并做好定期复核及动态监测。对交易异常账户，依规采取暂停非柜面交易、限额管控等措施，逐步清除存量账户隐患，做到风险排查无死角、隐患整改全覆盖。

控增量，严把账户开立准入关口。坚持源头管控，从严规范新增账户开立流程，严格落实账户实名制和客户身份识别制度，强化审核，合理设定非柜面交易额度，从源头杜绝虚假开户、违规开户。对异地开户、代办开户、无合理用途开户等情况实行穿透式尽调，实地核查经营场所、经营真实性等，确保每一户新增账户合规、可控、可溯。

防变量，动态防控新增风险隐患。加强账户动态监测管控，监测与经营规模不符的异常交易、陌生客户大额消费、小额高频试卡、异地集中转账等可疑行为，精准识别伪装成正常交易的涉诈资金流转，做到早预警、早核查、早处置。同时，常态化开展反诈宣传教育，走进乡村、商户、社区等，普及账户规范使用知识，告知出租、出借、出售账户的法律责任，提醒广大客户警惕不明资金交易，提升全民风险防范意识。 

下一步，新宁农商银行将不断提升账户管理规范化、精细化水平，健全账户全生命周期管理长效机制，以严抓严管、常抓不懈的态势，抓实账户风险防控，切实守护群众“钱袋子”，践行地方金融主力军使命担当，助力县域金融环境持续稳定向好。