临澧农商银行：织密反洗钱防控网 守护百姓钱袋子

为切实防范化解金融风险，严厉打击洗钱及相关违法犯罪活动，切实履行金融机构反洗钱主体责任，近期，临澧农商银行修梅支行扎实开展反洗钱宣传与风险排查工作，全方位筑牢金融安全“防护墙”，守护金融市场秩序与群众财产安全。

压实主体责任，抓实内部教育培训。反洗钱是维护金融稳定、防范金融风险的第一道关口，更是金融机构的法定职责。该支行高度重视反洗钱工作，将其纳入常态化重点工作范畴，构建起“全员参与、全程管控、全面防控”的反洗钱工作体系。为夯实员工专业基础，支行定期组织全员开展反洗钱专题培训，聚焦最新监管政策、可疑交易识别技巧、新型洗钱犯罪手段等重点内容展开学习，结合典型案例剖析各类洗钱、电信诈骗关联犯罪模式，提升全体员工的风险识别、研判和处置能力，杜绝业务操作风险漏洞。

坚持源头管控，抓实业务流程风控。坚持防控前置、源头治理，严格落实客户身份识别、大额和可疑交易监测上报、客户风险等级划分等核心制度。在日常业务办理中，柜面工作人员严格核验客户身份信息，细致了解客户资金用途、交易背景，对异常交易及时排查、精准上报，从业务源头阻断洗钱违法犯罪通道，全方位压实风控责任。

深耕网点阵地，抓实金融科普宣传。积极开展线下普及宣传活动，依托营业网点阵地优势，通过张贴海报、摆放宣传折页等方式，向等候办理业务的客户普及反洗钱法律法规知识，讲解出租出借银行卡、电话卡和参与不明资金转账等行为的危害性，揭秘跑分洗钱、虚拟货币洗钱等新型违法手段，引导群众树立合规用卡意识，自觉远离洗钱犯罪。

下一步，临澧农商银行修梅支行将持续紧绷风险防控之弦，不断优化反洗钱工作机制，强化风险排查力度、拓宽宣传覆盖面，切实履行金融社会责任，全力守护金融生态安全稳定。