慈利农商银行：严守电信网络诈骗“最后一道防线”

为积极推进银监会关于打击治理电信网络新型违法犯罪的工作安排，慈利农商银行结合本地实际，于近日开展了防范电信网络诈骗专项自查及整治活动，切实推进金融消费者与银行机构之间的良性互动，共同营造良好的金融生态环境，守住电信网络诈骗防控的“最后一道防线”。

一是做好涉案账户查控。积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作，积极推进涉案账户网络查控平台建设应用，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性和准确性。

二是提升借记卡安全管理开展三类专项整治。严格核查开卡数量及执行实名制管理规定，核查银行卡客户身份真实性、核查银行卡客户持卡数量、核查银行卡发卡审批流程；严格核查银行卡业务内控管理，全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。共筛选出辖内4张及以上银行卡持有人2177人，并对开户人进行了真实性核查。

三是组织开展打击电信网络新型违法犯罪宣传活动。每月开展现场宣讲或公众微信推送金融知识4至5次，向公众宣传防电信诈骗知识，对利用银行名义类诈骗、利诱类诈骗、威胁类诈骗、高科技类诈骗等各类行为一一解读。同时提升内部防控意识，要求柜员对转账汇款的客户多一份心、多提个醒、发现问题及时报告当地公安机关和总行有关部门，并在内部微信群通报，共享信息，防患于未然。