今年来,临澧农商银行围绕长效发展的目标,坚持“标本兼治、预防为主、惩防并举”的原则,通过自查促防、制度促防、检查促防、处罚促防、升级促防,全面实现了零案件和零事故,为全行各项业务的稳健发展提供了有力保障。
加强教育自查,以“律”促防。集中开展案防制度、党纪党规、法律法规和职业道德等各类主题教育学习活动,推动全行内控案防培训学习制度化、常态化;定期开展“合规自查”,内控部门在平时的督查、检查、巡查过程中,随机帮助网点开展经营管理合规性辅导式自查,及时发现违规风险点,给予预警提示,并提出整改处置意见。同时,按照上级主监管部门要求,按时做好案件防控自查评估工作。
加强内控管理,以“制”促防。按照“领导联点”、“部门包行”、“审计包片”的原则,对联点支行包内控管理、包任务指标督办等,做到内控案防与业务经营同抓共管。同时,总行与所辖18个支行签订了案件防控责任状、员工之间签订了互控责任状、单位与员工及其家属签订了安全责任书,合力形成了层层“案防长堤”。
加强检查监督,以“改”促防。进一步发挥监控中心在防范安全风险、内控风险和提高优质文明服务水平等方面的作用,并利用远程监控及时对基层网点进行各类风险提示290多次,所发现的问题全部得到当场纠改。同时,强化对“三重一大”事项的监督及对表内外不良贷款的规范管理,并认真开展了对不良贷款认定、处置合规性检查,对于存在的风险点及不完善行为,给予预警提示,并督促整改。
加强处罚力度,以“惩”促防。今年以来,查处各类违规问题613笔次、累计涉及金额3.1亿元;处理违规违纪60人次,罚款额4.3万元;积极督办责任人整改违规资金2.67亿元,其中:信贷违规金额2.44亿元;对违规放贷的3名员工,进行了立案查处。同时,根据历次检查情况,对发现的违规违纪问题,分类型同时抄送相关主管部门,实行前、后台双向跟踪整改。
加强安全防范,以“物”促防。按新的安防设施达标要求(GA38-2015),逐网点开展清理评估,制定改造方案,全力推进安防设施达标升级改造工作。目前,已经完成了14个网点的升级改造。