临澧农商银行：严筑内控案防屏障 坚守安全合规底线

今年来，临澧农商银行围绕长效发展的目标，坚持“标本兼治、预防为主、惩防并举”的原则，通过自查促防、制度促防、检查促防、处罚促防、升级促防，全面实现了零案件和零事故，为全行各项业务的稳健发展提供了有力保障。

加强教育自查，以“律”促防。集中开展案防制度、党纪党规、法律法规和职业道德等各类主题教育学习活动，推动全行内控案防培训学习制度化、常态化；定期开展“合规自查”，内控部门在平时的督查、检查、巡查过程中，随机帮助网点开展经营管理合规性辅导式自查，及时发现违规风险点，给予预警提示，并提出整改处置意见。同时，按照上级主监管部门要求，按时做好案件防控自查评估工作。

加强内控管理，以“制”促防。按照“领导联点”、“部门包行”、“审计包片”的原则，对联点支行包内控管理、包任务指标督办等，做到内控案防与业务经营同抓共管。同时，总行与所辖18个支行签订了案件防控责任状、员工之间签订了互控责任状、单位与员工及其家属签订了安全责任书，合力形成了层层“案防长堤”。

加强检查监督，以“改”促防。进一步发挥监控中心在防范安全风险、内控风险和提高优质文明服务水平等方面的作用，并利用远程监控及时对基层网点进行各类风险提示290多次，所发现的问题全部得到当场纠改。同时，强化对“三重一大”事项的监督及对表内外不良贷款的规范管理，并认真开展了对不良贷款认定、处置合规性检查，对于存在的风险点及不完善行为，给予预警提示，并督促整改。

加强处罚力度，以“惩”促防。今年以来，查处各类违规问题613笔次、累计涉及金额3.1亿元；处理违规违纪60人次，罚款额4.3万元；积极督办责任人整改违规资金2.67亿元，其中：信贷违规金额2.44亿元；对违规放贷的3名员工，进行了立案查处。同时，根据历次检查情况，对发现的违规违纪问题，分类型同时抄送相关主管部门，实行前、后台双向跟踪整改。

加强安全防范，以“物”促防。按新的安防设施达标要求（GA38-2015），逐网点开展清理评估，制定改造方案，全力推进安防设施达标升级改造工作。目前，已经完成了14个网点的升级改造。