衡阳农商银行：“三到位”推动合规发展

自2016年开业以来，我行采取积极有效的措施，内控体系不断完善，业务操作更加规范，员工风险防范和内控意识得到提高，依法合规经营理念得以有效贯彻，有效地促进了全行各项工作操作合规、管理合法和运行稳健。

一是强化建章立制，制度建设到位。为加快建立和完善全行各条线的管理制度，加强公司治理和经营管理水平，各部门根据岗位分工情况拟定了分管条线的基本制度，并围绕业务职能抓制度、围绕日常管理抓制度、围绕工作运行抓制度、围绕队伍建设抓制度，出台具体实施细则及操作规程。相继出台了《稽核差错处罚规定》、《授信调查操作办法》等管理制度30余个，拟出台公司治理类制度22项、经营管理类制度146项，已逐项列出清单，明确牵头责任部门。

二是推动全面风险管理，风险管控到位。我行根据实际情况，出台了全面风险管理长效机制建设试点工作方案，从指导思想、目标任务、组织领导、工作规划、工作时间、工作要求等六个方面对我行全面风险管理试点工作进行安排和布暑。

三是加大整改力度，跟踪落实到位。组织开展了对原四城区联社贷款形态进行真实性检查，并对后续整改情况进行了动态跟踪，确保了整改效果。同时，继续做好了“两加强，两遏制”整改和问责落实情况表的汇总和台账建立工作。通过整改和各类处罚，有效地遏制了经营管理工作中的违规行为，纠正了以往习惯代替制度等现象，员工合规操作意识得到了有效增强。