石门农商银行：“四坚持四到位”建立案件防控长效机制

‍‍石门农商银行以学习各项案件防控工作文件为抓手，按照“四坚持四到位”原则，将案件防控相关工作做细、做足、做实。

坚持党的领导，组织监督到位。按照行党委书记杨坤忠同志在案件防控专题会议上“着力防控化解风险，建设‘安全银行’”的讲话精神，紧绷案防“责任弦”，压紧责任链条，成立“案防工作”领导小组，按照岗位职责，加强组织领导，明确各支行行长为所在单位安保案防第一责任人，切实担负起管理责任，并就舆情监测的相关要求和关键环节进行全程部署，全面防控声誉风险。

坚持严格规范，程序履行到位。根据上级有关文件精神，有规可守、有序可循地推进案防评估、信息报送工作。就自我评估资料、信息确认报告等文书统一模板，并分发至各部室各支行，边自评边整改，并将评估实际情况与绩效直接挂钩，严密考核手续，建立完善日常管理考核打分长效机制，对应“监控视频、风险预警、远程授权”三位一体监督体系，综合评估。

坚持业务梳理，制度执行到位。以新一代业务系统上线为契机，对照“合规管理年”的相关活动，以基本制度、基础环节、基层网点为抓手，努力实现“基层稳则基础稳，案防强则发展强”的目标，继续加强稽核队伍建设，加大专项稽核审计力度，检查贯穿整个业务条线，及时发现、及时整改，及时处置，同时相关业务部室要要加大对业务合规性的专项检查。

坚持风险排查，问责追责到位。一是突出主体主责，由合规风险部牵头，各个部室相互配合，共同落实风险排查工作；二是建立管理台账，每个员工都有对应的电子目录，定期将员工工作表现及违规情况全行通报；三是防控重点业务，进一步强化贷款、票据、同业、担保业务领域检查，尤其加强便民卡信贷文本检查，严防过度简化手续，违规发放便民卡。四是落实“七项严禁”，实施“四条红线”管贷，硬化案防制度的执行力和约束力，依照“员工违规处理办法”，切实做到“有责必履、失责必究、问责必严”。 

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