岳阳农商银行：四举措做好头寸上存下介

为了提高资金使用率，保证各网点运行安全，岳阳农商银行四项举措做好网点头寸上存下介的工作。

一、严格执行库存限额管理。年初总行下发了《关于调整辖内营业网点库存限额的通知》，各网点要严格执行限额规定，合理匡算好头寸、及时办理上存下介，减少非生息资金占用，确保全行现金管理规范、运行平稳有序。

二、严守头寸上存下介时间。全行只设一个金库，所有资金由总行统一调配。一是离金库近的网点，当日上存头寸，下介头寸提前一天申报计划；二是离金库远的网点，随早、晚款箱一并接送进行；三是清分中心在收到各营业网点上存的头寸后及时进行清点，中心和网点必须在当天入账。

三、严格办理交接手续。清分中心及各营业网点的头寸上存下介务必要与押运人员均双人当面办理好交接手续，上存头寸时，各网点经办人必须在《头寸箱交接登记簿》中注明“上存”或“下介”字样，票面、金额另行登记。

四、严格账户监控，确保资金高效运行。清分中心为全行清算资金监控部门，建立全行清算资金运行动态报告制度。对清算资金运行进行实行动态监控，并及时报告。遇节假日，由中心值班人员对清算资金账户余额进行监控。