桃源农商银行：龙潭支行“防于微，慎于行”落实内控工作

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合规、高效的工作步调必须以高度安全的内部外部条件为保障，方可稳步提升工作效率，桃源农商银行龙潭支行通过多次开展会议探讨出“防于微，慎于行”的内控方案：

一是落实责任制，协调配合。经过月例会、案防安防会议组织学习各项文件制度，讨论确定相关责任人，规范责任岗位职责与义务，明确小组成员分工。各小组成员间相互配合，以制度规章为标杆，以任务目标为动力，以安全规范为度量，日益精进。

 二是紧急预案演练，沉着应对。日常定期针对抢劫、盗窃等各类突发性事件进行预案演练，机动组、指挥组、后勤保卫组相互配合。除此之外，还通过网络新闻等传播渠道积极搜集各类银行案件，组织学习、分析案件起因、事故漏洞，探讨可行性方案，以最大限度保全财产和人身安全。例如岳阳银行女职工调包案，泰州银行职工利用流程漏洞转走贷款案，银行员工非法售卖客户信息案等等各类案件，大部分都源自内部流程漏洞。为此，加强外勤与内勤相互监督，实操演练逐步规避“监守自盗”，真正做到行长、后台、柜员三方监督。

三是排查潜在隐患，防微杜渐。通过线路整改、网络调整，有效降低网络掉线情况的出现率，进一步更换桌椅、改造墙体，实现全封闭式现代化营业环境。肃清一根根废线，理顺一堆堆线团，清除一箱箱废品，分类固定线路排插，更换故障设备，以高效安全便捷设施为基石，将隐患及时排除在外。

为紧随时代趋势，顺应国情发展，贯彻执行总行规章制度，龙潭支行成立学习小组，积极关注同行业动态，定期汇总信息，分享成果，坚持“防于微，慎于行”的总方针，吸纳各方优质举措，逐步推陈出新，与时俱进，调整步伐，在不掉队的前提下逐步创新，管控风险，保障安全！

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