衡阳农商银行：“把脉问诊”助发展

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今年以来，衡阳农商银行认真贯彻省联社会议精神，全面开展“合规管理年”活动，对辖内各网点重点业务开展“体检”，及早预防和根除风险隐患。

一是“把脉”，全面查找问题和不足。该行出台了《“合规管理年”活动方案》，此《方案》覆盖了以往重点业务检查中所有事项和要素。工作人员本着实事求是的原则，采用逐笔排查检查模式，对关键岗位和重要风险点进行逐一、全面排查。在信贷业务检查中，检查组人员亲自上门与贷户“面对面”核对，与贷户谈话不拘一格、无固定模式，并预留身份证。在柜面业务检查中，对账业务的检查时间跨度达一年半，而且对账单加盖的印章全部与印鉴卡多方核对。在盘点现金时查对发生额，对发生额中的大额交易调阅监控录像。

二是“问诊”，挖掘问题深层次原因。该行对排查工作每周汇总调度，对检查发现的问题逐项逐条分类汇总，如实反映检查结果，就检查发现的问题按照“是什么、为什么、怎么办”进行分析，同时以“合理、合规、合法、合德”来全面衡量问题存在的原因，对属于客观原因的，提出了切实可行的意见和建议；对属于主观原因的，立即整改；对于造成不良影响的相关问题责任人将严格按照处理办法进行问责。

三是“下方”，针对问题对症下药。针对此次检查发现的问题，建立机制，防患与未燃。该行把查出的问题与完善制度、强化管理有机结合，认真做好各项制度的“废、留、改、立”工作，保障各项工作有序进行。截至目前已废止过期制度2项，修订完善制度4项，新建制度3项。‍