临湘农商银行：“四个三”提升案防工作质效

今年以来，临湘农商银行将整章与建制并举，排险与整改同施，实施“四个三”举措，有效提升了案件防控工作质效。

运用“三个提醒”，杜绝屡查屡犯。一是对于日常工作容易忽视的制度和流程，制作成警示牌摆在醒目位置，时刻提醒员工合规操作。二是利用每日晨会时间，总结业务办理中存在的问题，提醒各岗位员工要注意的事项，严防违规操作。三是针对贷款“三查”制度落实、非现场监测、柜面日常操作等易违规问题，条线部门利用下乡督导或电话跟踪等形式进行提醒，形成杜绝违规的良好氛围。

实施“三个抓手”，营造合规平台。一是“一把手”亲自抓，加强警示教育，通过观看警示教育片，案例教育宣讲等形式，以法说教、以案说教，警示员工远离风险。二是分管领导直接抓，加强合规教育培训，采取查出什么培训什么、谁违规培训谁的“一对一”培训方式，剖析违规原因，用身边事例教育员工。三是条线部门及网点负责人具体抓，现场督导整改，通过现场指导、现场整改的方式达到合规操作。

突出“三项重点”，提升稽核质效。一是抓风险，重点关注新增不良贷款及关注类贷款，开展好贷款“三查”，规范信贷管理。二是抓重点，对易发生案件的业务环节进行重点关注，加大对现金库、投资业务等业务的专项检查，提高检查频率，及时跟进管理，切实将风险关口前移。三是抓评价，按季对各网点案防制度的执行、各条部门案防措施的落实进行一次回头看。

推行“三项联动”，加大整改力度。一是条线联动抓整改，对于未按风险提示要求认真落实整改或整改不到位的与条线部门考核挂钩，形成齐抓共管的局面。二是上下联动抓整治，以案防分析会、问题会诊会为载体，将稽核审计部门的“查”与条线部门的“纠”结合起来，共同分析问题形成的原因，完善制度漏洞，制定整改措施，有效解决屡查屡犯问题。三是部门联动抓协调，齐心协力，通力合作，认真审视部门的风险防控工作，吸取教训，完善制度，堵塞漏洞。