常宁农商银行：常宁农商银行狠抓内控管理工作

今年以来，常宁农商银行狠抓内控管理，促使各项业务稳健发展。

发挥“三个中心”预警功能。对全辖营业网点实行全天侯、全流程监控。截至2月底，该行综合业务系统发生业务共计961864笔，预警系统监测笔数共计108笔，预警比率13.21‰。对风险预警违规2名人员，进行了通报并处以罚款1000元的罚款。共审计业务凭证1943本，业务笔数661781 笔。共审查出业务差错158笔，差错率2.38‱，差错率控制在5‱以内。对前两个月未按时报送事后监督工作报告、工作底稿、汇总表及报表内容不规范的委派会计进行扣分处理，共处理9人/次。对当月无差错，且办理业务在2000笔以上的6人进行奖励，奖励金额3600元。事后监督中心每月对每个网点出具业务处理书面报告。电视监控中心24小时值守，对营业网点实行全天侯、全流程监，促进合规意识形成。

加大稽核检查力度。元旦、春节期间，采取不定时间、不定地点、不通知检查对象的突击方式，对全辖支行先后开展了飞行检查，全年共检查网点数38个次。督促整改问题56个,杜绝了白条抵库等空库现象,及时制止营业期间现金、重要空白凭证、印章、柜员卡管理不合规的问题。进一步提升员工案防意识，增强安保能力，全行实现“四无”。1月份，在全行开展绩效考核真实性审计，对辖内支行、总行营业部、不良资产处置中心2017年度及四季度考核情况进行了专项审计。

强化风险管控。对2017年10月以后的新增不良贷款进行认定和追究工作。完善和福民卡业务风险经理的配置，对福民卡业务实行T+0的风险审查。对100万以上的新放贷款进行了风险审查，并逐笔出具了风险意见书和风险审查报告，对每笔贷款均提出了风险点和防范措施。对新放贷款借款人及关联人的表外贷款审查。

强化安全保卫工作。年初，对全行营业网点零星维修8次，完成了41个支行及离行式自助银行的门头更换的扫尾工作，完成胜桥等4个支行装修设计和预算工作。在全行以板桥、庙前支行为典型，推进全行“五小建设”工作开展。对支行开展内控评价，不定时进行安全保卫巡查，进一步强化夜间守库值班制度执行，规范案防安保管理制度。