耒阳农商银行：“利剑”出鞘 打好金融消费者权益保卫战

今年以来，耒阳农商银行积极开展“反洗钱”“反电诈”工作，开展打击和治理的“利剑”专项行动，积极维护金融消费者合法权益。

常态多样宣传。综合网点宣传、流动宣传、网络宣传多种方式进行常态化“两反”知识普及，组织在人口密集的广场、社区、乡镇逢圩日开展流动宣传；通过悬挂横幅、设置宣传台、摆放宣传折页、发放宣传资料、微信公众号推送、接受群众咨询等形式持续向广大群众介绍新型电信网络诈骗手法、安全用卡注意事项、非法买卖银行卡的主要危害等知识，推广使用国家反诈中心APP，不断提高民众防范意识，识别电信网络诈骗。

严格开户审核。严格遵循“非必要不开卡、非必要不升级”原则，所有账户开户均签订《办理银行账户（银行卡）告知书》，开户（卡）经办人员落实开户询问、实名制审核、身份信息核实等相关制度，确保账户开户主体和开户目的合法合规。

全面开展摸排。扎实开展账户风险排查及管控，有针对性地开展高风险名单联合排查，根据下发的涉案主体名单、风险账户名单以及公安局来函断卡人员名单，开展名单联合排查，共摸排客户1062户，涉及账户1950个；根据摸排线索暂停非柜面业务管控账户1030个，止付账户58个。各网点反洗钱操作员及时处理反洗钱系统业务，实施可疑行为甄别、可疑跟踪案件，强化客户调查、客户评级初审，对异常情况及时上报并管控。

协同警银合作。积极配合有权机关开展涉案账户调查和取证工作，实现金融情报与侦查从线索发现、防范控制、侦查取证、打击破案到证据固定的全程协同。今年共协查人民银行、公安局查询工作42起，涉及账户50个,金额2140万元。其中协查打击跨境网络赌博5起，电信诈骗37起。

优化账户服务。拉紧严打警戒线的同时，优化账户服务工作，在加强账户管理政策宣传和解释沟通的基础上，重点做好大学毕业生、流动农民工及小微企业的账户服务工作，支持流动就业群体等个人跨行代发工资，实施差异化的客户身份识别，减少与识别业务风险不相称的证明文件，多渠道进行风险提示。