古丈农商银行：打击治理电信网络诈骗“冬季攻势”助力守护百姓钱袋子

为深入开展打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪，年初以来，古丈农商银行根据省联社“冬季攻势”安排，统一部署，整章建制，广泛宣传，深度排查，加大打击治理电信网络诈骗犯罪，守护百姓钱袋子。到1月31日，排查涉案关联，买卖、出借、冒名关联，风险账户共608个，管控账户66个，开展金融领域打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻势”行动初见成效。

行动快。该行成立金融领域集中打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪 “冬季攻势”行动领导小组，总行行长任组长，分管反电诈工作的副行长任副组长，办公室、电子银行部、运营管理部、业务发展部、信息科技部、内控合规部主内审稽核部要负责人为成员。具体负责“冬季攻势”工作中相关业务流程改造、系统功能优化、客户投诉、舆情处置等工作，并实行定期调度和沟通制度。运营部制定了《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于开展打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻势”行动工作方案》，下发各部门和支行，形成全行合力，确保“冬季攻势”工作有序开展。

宣传广。充分发挥网点宣传阵地作用，各网点显示屏滚动播放反诈警示语，营造反诈防骗氛围；在各网点设立咨询台，摆放相关宣传资料，耐心给每位前来咨询的客户解疑答惑；组织小分队，做好流动宣传。1月25日运营管理部、办公室、合规部联合在县城主道进行了“打击电信网络犯罪冬季攻势”宣传，给过往1003名群众发放宣传资料，为157名群众讲解电信网络诈骗相关知识，同时组织16个网点员工利用休息时间，结合开门红活动走进商铺、走进社区、走进乡镇，给老百姓普及防骗识骗、个人金融信息保护、买卖银行卡违法等金融知识。加强线上宣传，拓宽宣传渠道，该行在公众号发表防骗反诈主题宣传，向公众普及非法买卖银行账户的危害及后果，增强公众安全意识。

培训实。2022年1月14日，我行召开了冬季攻势工作动员暨培训会议，组织各网点会计、行长进行了冬季攻势工作的督导及培训，会上对简易开户及账户分类分级知识进行了培训，并要求各网点进行再培训，确保全员掌握。

审查严。严格落实账户分类分级管理制度，各支行要根据客户意愿、尽职调查结果实施严格的账户使用功能的分类分级匹配，不得以系统自动的参数为客户匹配账户的使用功能权限，认真落实新开账户回访制度。对新开账户进行电话回访，核实账户是否本人在使用。同时建立回访台账，详细记录回访时间、回访人员，电话接听人员、核实情况等信息。切实落实柜面问询制度。及时发现可疑人员，对陪同开卡、频繁挂失、恶意投诉、肆意吵闹等 存在贩卖银行卡嫌疑和对抗整治行动的异常情形，即时向当地公安机关或者反电诈中心报告并控制住现场局面、稳住相关人员，严控涉案账户风险。

监测准。积极开展存量账户风险排查情况，对涉案关联账户，买卖、出借、冒名关联账户，风险账户随时监测并采取了管控措施，倒查涉案账户；1月份对公安通报我行涉案账户采取了只收不付管控措施，并将客户加入灰名单，冻结非柜面业务；打印账户流水，分析涉案账户诈骗手法，为有效识别账户可疑交易积累经验；倒查问题及时报告，通过调阅开户资料，第一时间进行了甄别，并向当地公安报告了可疑线索和向人行反洗钱中心提交了重点可疑交易报告；下阶段我行将推进“冬季攻势”常态化管理，加强反诈骗业务培训；建立问责考核机制，对开立涉案账户的、未充分履职尽责的网点及相关管理人员、经办人员，综合采取约谈负责人、内部通报、纪律处分、降职撤职等处罚手段，严肃内部追责，确保人民群众账户资金安全。

（图为：在街头进行打击治理电信网络诈骗犯罪“冬季攻势”行动宣传）