临澧农商银行：成功拦截一起可疑开户事件

近日，临澧农商银行联动公安机关，凭借高度的职业敏感性和规范的业务操作，成功拦截一起可疑开户事件，筑起了一道保护人民群众资金安全的窗口保障。

4月26日上午，客户辛某至临澧农商银行安福支行办理开户业务，柜员在办理业务中发现系统提示该客户为涉案高危名单人员并无法提供合理开户理由，故拒绝了开户申请。但到了当天下午，另一客户董某至支行办理开户业务后，上午办理开户业务被拒的辛某突然前来与她交谈，委派会计与经办柜员立即意识到董某开立的账户很可能是给辛某使用，于是再次询问客户董某开户的真实用途以及两人的关系，董某依然声称开户为自己使用，随后两人离开支行。

鉴此，支行立即向总行合规运管部上报了相关情况，根据支行描述的情况，该行分析判断该情况有出租出借账户的嫌疑，要求支行一是迅速对其账户采取限制非柜面交易的管控措施；二是电话联系开户人董某，再次向其重申相关法律风险，询问客户真实开户意图，要求客户来网点核实情况；三是迅速向公安反诈大队报送可疑线索。

随后，支行立即落实，县公安反诈大队接到线索举报后迅速组织出警，待董某至支行核实情况时，公安反诈大队将其带走进行调查。根据公安机关反馈的情况了解到，辛某曾因涉诈行为被公安机关进行过打击惩处，目前尚在缓刑期，客户董某开立银行卡确为出借给辛昊使用。公安机关对临澧农商银行安福支行发现可疑情况、上报可疑线索的行为表示了肯定，对反电诈工作的支持与配合表示了感谢。此次可疑行为的发现与及时上报处理，反映了该行工作人员反电诈意识、日常监测与处理异常突发情况能力水平有效提升，反电诈工作在一线得到了较好的贯彻落实。

下一步，临澧农商银行将以此次案件作为警示，加强对可疑行为的监测，持续推进反电诈、反洗钱工作，切实守住群众的“钱袋子”。