湘潭农商银行：疑点重重，果断拦截！湘潭农商银行成功堵截一起异常开卡事件

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敏锐判断，迅速反应！近日，湘潭农商银行鹤岭支行严控业务风险，严守业务办理规章，切实加强对办理开户业务的信息审核，成功拦截了一起异常开卡事件，守好了堵截犯罪的第一道防线。

当天，一位年轻小伙来到鹤岭支行营业厅要求开立银行卡。当班柜员询问其开卡用途，客户回复为领取工资。在进一步询问就业企业名称时，该客户却神情不自然地称“不清楚，是之前上班的地方补发工资”，柜员立即引起警觉。在后续询问过程中，该客户一直声称自己没有银行卡，想柜员尽快为其办卡，以便领取工资。随后，柜员在电脑系统中查询到该客户有一张社保卡，并告知该客户社保卡有金融功能，可以存取钱。而该客户却更改口径,称其社保卡被家中小孩弄丢。在柜员细心、耐心的沟通下，该男子最后表示自己有他行的银行卡，但由于手机号码无法实名认证故没有使用。并提出“我有上班的工作群能给你看，能开卡吗？”的需求，然而这却与最初的已离职、不知公司名称的说法不符。该客户出现多次异常情况，柜员劝导并告知客户出租、出借、出售银行卡的法律责任，最终该客户不再要求开银行卡。

湘潭农商银行鹤岭支行工作人员严格执行银行结算账户的开户制度，严把开户风险防范第一道关口，在开户环节提高警觉，通过工作敏锐性，及时发现疑点，从源头处遏制洗钱、账户出租出借出售、电信诈骗等风险的发生，保障了业务健康合规发展。后阶段，湘潭农商银行将继续践行责任银行的社会担当，全方位加强合规管理，有效维护广大客户的合法权益。

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