澧县农商银行：临近年关诈骗回温，柜员炼就“火眼金睛”

临近年关，电信网络诈骗层出不穷。近日，澧县农商银行车溪支行成功拦截一起涉诈资金转移，为群众挽回损失。

“火眼金睛”识骗局。2024年11月21日下午两点左右，澧县农商银行车溪支行接待了一名19岁的男性客户。该客户拿着当天办理激活的社保卡要求取现21000元，同时柜面弹窗显示资金快进快出，且该客户不是本地人，是特意绕道车溪办理业务。柜员立即引起警觉，查看发现该卡当天有两笔大额资金转入。经问询，该客户一时谎称其哥哥打入的工资款，却又说已经辞职数月没有工资表；一时又谎称其叔叔打给奶奶生病住院的费用，却又不知道奶奶姓名和住院科室，神情慌张，逻辑混乱。

“里外配合”巧拦截。柜员立即将这一情况上报会计主管，会计主管在核查交流时观察到该客户回答问题之前都会看手机。会计主管遂与大厅的外勤同事里外配合，发现他手机聊天界面里有人正在教他话术去应对银行的问询。于是，会计主管马上报警请求当地派出所协助核实情况，同时将情况上报总行合规运营部。最后，派出所民警成功将谢某截获，并带回公安部门进行下一步核实调查。在场的群众纷纷称赞农商银行工作人员严谨的工作态度和敏锐的判断，进一步增强了对农商银行的信任。