湘潭农商银行：筑牢金融反诈防线 守护群众“钱袋子”

近日，湘潭农商银行雨湖支行工作人员凭着高度的职业敏感度，认真遵循“了解你的客户”原则，严格执行“了解客户的交易目的”要求，成功堵截涉诈资金，为客户挽回4.2万元经济损失，切实守住了客户的“钱袋子”。

当天下午，一名客户急匆匆地来到湘潭农商银行雨湖支行，要求取现4.2万元。柜台工作人员在办理业务时，发现该笔资金为前一天从外省转入，且客户声称此为亲戚借款，用于缴纳学费和周转，但是沟通期间，客户表达支支吾吾，柜台工作人员立即提高警惕。通过与该客户及资金转入方沟通联系，柜台工作人员发现该客户与交易对手双方关于此笔资金的用途不一致。同时，工作人员发现客户称与此亲戚平时通过电话联系，对方年迈不会使用微信，而亲戚说两人平时是通过微信联系，工作人员立即察觉该账户资金存在异常，并立即将情况上报，对该客户账户进行限额处理。随后，积极引导客户至雨湖区反诈中心进行核查。雨湖区反诈中心侦查人员迅速行动，与外地警方取得联系，经核实，该笔资金确为涉诈资金，雨湖支行成功拦截涉诈资金。

下一步，湘潭农商银行将持续做好金融教育宣传工作，并通过加强技术研发、提升人员素质、优化工作流程等措施，不断提升反诈骗工作的能力和水平，为人民群众财产安全提供更加坚实的保障。