宁远农商银行: 守护金融安全，拦截电诈受表彰

近日，宁远农商银行中心铺支行成功拦截一笔涉诈资金取现，帮助客户避免了5万元的财产损失，使其安全“归位”，有力保障了人民群众财产安全。

3月25日，客户何某前往中心铺支行柜台，申请支取5万元现金，按照反洗钱、反电诈工作要求，经办柜员照例对何某开展问询，发现何某说辞前后矛盾，取款用途由最初的“工程款”变为“卖牛款”。同时，何某在业务办理期间，不停催促柜员加快速度，还全程与手机另一端保持密切沟通，似乎在接受远程指挥。

凭借丰富的反诈经验，经办柜员判断何某可能遭遇电信诈骗，当即向何某做出风险提示，耐心普及电信诈骗的常见案例，客户却显示出不耐烦的态度，声称再不办理取款就进行投诉。柜员一边安抚客户，一边立即向主办会计汇报，会计随即向总行运营管理部报告相关情况，在其指导下，中心铺支行迅速启动标准化处置流程，对该账户采取限额，果断向公安机关报案，配合调查取证，提供可疑交易流水，不动声色稳住客户，最终成功协助警方抓获可疑人员何某，及时拦截5万元涉诈资金转出，有效阻止了电信犯罪行为的发生。

此次行动得到了宁远县打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的高度认可，3月28日，宁远县联席办发来表扬信，对我行在防范电信网络诈骗工作中依法妥善处置、有效配合警方的突出表现进行通报表扬。

拦截行动的圆满成功并非偶然，而是我行长期重视反诈工作的必然结果。自《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实施以来，我行迅速响应，多管齐下做好反诈工作：一是定期组织员工开展反诈专题培训，通过案例分析、模拟演练等形式，提升员工对各类电信诈骗手段的识别能力和应急处理能力；二是构建并完善风险预警机制，运用大数据分析等技术手段，对异常交易进行实时监测和精准预警，进一步优化账户管理流程；三是积极与公安机关建立常态化合作机制，畅通信息沟通渠道，联合开展打击治理电信网络新型违规犯罪专项行动；四是持续深化与人民银行的互动协作，积极报送重点可疑交易报告，形成“公安执法打击、人行政策引领、我行积极落实”的三方协同模式，全面提升反洗钱工作效能。

斩断电诈传播链，守护资金安全线。未来，我行将持续提升员工的专业反诈素养与风险应对能力，加大反诈反洗钱金融知识普及力度，全力守护好群众的“钱袋子”，筑牢金融安全防线，为维护县域金融秩序的稳定贡献力量。